Быстрые переводы денег за границу

Какие есть способы перевода денег за границу физическому лицу?

Раньше перевести деньги за границу можно было только посредством простого почтового перевода. Получателю приходилось ждать поступления средств до 2-4 недель. Благодаря электронным платежным системам сегодня операция займет совсем немного времени, деньги поступят в счет в течение от нескольких часов до 2–3 дней в зависимости от способа перевода и страны, куда пересылаются средства.

Способов перевода существует несколько, каждый плательщик сможет подобрать для себя удобные условия.

Важно ознакомиться со всеми комиссиями, узнать сроки поступления средств, возможные ограничения по переводу, до совершения операции.

Предварительно необходимо узнать, есть ли у получателя счет в банке (в каком российском или зарубежном), карточкой какой кредитной организации он пользуется, какие платежные сервисы имеются в доступности.

Переводят деньги через банки, при помощи электронных платежных систем, систем денежных переводов, почту России.

Кредитные организации

Банковские переводы можно сделать с текущего или карточного счета отправителя на аналогичные счета получателя средств. Операция осуществляется непосредственно в представительстве или через интернет-банк.

Для тех отправителей, которые часто переводят деньги, приемлемым вариантом является перевод денег со счета на счет. Необходимо учитывать, что при переводе производится конвертация валюты и сумма к получению будет меньше отправленной.

При переводах средств родственникам в страны ближнего зарубежья, удобным вариантом является получение дебетовой карты банка, представительство которого имеется в стране получателя средств. Затем карту следует переправить родственникам и при необходимости просто пополнять баланс через российский банкомат. Получатель снимет наличные деньги у себя на родине в национальной валюте.

Электронные платежные системы

Также, будет интересно прочитать: Перевод денег с карты на карту Сбербанка.

Если обе стороны операции имеют электронный кошелек одной системы: Яндекс. Деньги, КИВИ, Веб мани, отправитель может перевести деньги со счета своего кошелька на кошелек получателя средств. Деньги приходят быстро, но снимается комиссия с обеих сторон, могут возникнуть проблемы со снятием наличных, есть ограничения по максимальной сумме переводимых средств. Потребуется номер электронного кошелька получателя.

Системы денежных переводов

Самым популярным и удобным способом является перевод средств при помощи международных систем денежных переводов. Получатель при этом получает деньги наличными через ближайший пункт выдачи. Переводить можно доллары, евро. Есть ограничение по сумме – не более 5 тыс. долл. в сутки. Самыми популярными системами переводов являются Вестерн Юнион, Золотая Корона, Контакт.

Перевод средств производится через представительство компании или через банк-партнер, где отправитель заполняет специальную форму перевода. Необходимо знать, как правильно пишутся инициалы получателя средств, страна и место выдачи денег. После проведения операции, ему сообщается контрольный номер перевода, который необходимо сообщить получателю средств, чтобы он смог получить деньги.

Что такое КПП в реквизитах Сбербанка

Система Вестерн Юнион позволяет производить операцию онлайн, если клиент зарегистрируется на сайте компании. В этом случае, идентификационной код приходит на номер отправителя средств посредством смс-сообщения.

Денежные средства приходят максимум на следующий день, но комиссия за перевод достаточно высокая, кроме того существуют ограничения по максимальной сумме переводов и количеству транзакций за определенный промежуток времени.

Почта России

Почта России предлагает клиентам услугу переводов за границу при помощи сервиса «КиберДеньги». При этом сторонами операции могут быть физические и юридические лица. Перевод денег можно сделать по адресу, до востребования, на абонементный ящик.

Для того, чтобы провести операцию необходимо знать фамилию, имя, отчество получателя средств, индекс и место проживания, № абонентского ящика. Получают деньги в почтовом отделении.

Источник: https://bankstoday.net/vopros-otvet/kakie-sposoby-est-dlya-perevoda-deneg-v-drugoe-gosudarstvo

Как отправить деньги за границу физическому лицу

Правила перевода денег за рубеж с помощью Сбербанка практически не отличаются от платежей внутри России. По данным банка, чаще всего клиенты отправляют деньги за границу со следующими целями:

• оплата приобретенных товаров;
• оплата образовательных услуг;
• поддержка родных и близких.

Чтобы осуществить перевод средств с этой или любой другой целью, необходимо посетить офис Сбербанка или воспользоваться удаленными банковскими сервисами.

Банковская система «Колибри»

«Колибри» – это основная система переводов Сбербанка. В других банках она не действует. Сервис позволяет клиентам отправлять наличные в страны ближнего зарубежья. Валюта отправления – рубль, доллар или евро, лимит – 500 тысяч рублей. Комиссия – по 1% с каждой стороны. Срок – 10 минут.

Чтобы оформить перевод денег за границу через систему «Колибри», необходимо обратиться в любое отделение Сбербанка с паспортом и необходимой суммой наличными. Для этой услуги не обязательно быть клиентом сбербанка. При отправке средств необходимо придумать секретное слово, которое должен будет назвать получатель, и по желанию номер его телефона для уведомления по СМС о поступлении средств,  и адрес банка, куда необходимо придти.

Международный сервис MoneyGram

Система MoneyGram позволяет срочно отправлять наличные деньги в 190 стран мира. Ею могут воспользоваться люди, не имеющие личного счета или вклада в Сбербанке. Время осуществления платежа –10 минут. Валюта перевода – доллары США, получение как в долларах, так и в евро.

Максимальная сумма перевода – 5 тысяч долларов для резидентов и 10 тыс. – для не резидентов. Комиссия при отправлении в страны СНГ, Грузию и Израиль составит от 2 до 90 долларов в зависимости от суммы. При отправке в страны дальнего зарубежья придется заплатить от 12 до 300 долларов комиссионных. Исключение – Китай. В эту страну комиссия будет составлять не больше 80 долларов.

*Система не позволяет переводить деньги на Украину.

Международная система SWIFT

Сервис предназначен для совершения безналичных переводов со счета в российском банке на зарубежный счет.

SWIFT – Основана в 1973; соучредителями выступили 248 банков из 19 стран

Также с помощью системы можно отправить наличные деньги, не открывая счет. Комиссия для рублевого отправления – 2% (не меньше 50 и не больше 1500 рублей). Платеж в иностранной валюте облагается однопроцентным налогом (от 15 до 200 долларов США). Срок– максимум два рабочих дня. В некоторых случаях будут действовать ограничения на перевод больше пяти тысяч долларов – могут потребоваться дополнительные документы.

*Временно приостановлен перевод средств в Австралию.

Как перечислить деньги в Сбербанке с карты на карту за границу

Переводы за границу с карты на карту Сбербанка оформляются точно так же, как и платежи внутри России. Существует четыре основных схемы перевода денег по стране и за рубеж.

С помощью мобильного приложения «Сбербанк Онлайн»

Его можно установить на смартфон с любой из трех популярных операционных систем – IoS, Android, WindowsPhone. Для работы приложения требуется стабильное интернет-соединение.

«Сбербанк» – Мобильное приложение

Чтобы оформить быстрый перевод денег за границу, необходимо нажать клавишу меню, в выпадающем окне выбрать вкладку «Платежи → Клиенту Сбербанка”. В открывшейся поисковой строке можно ввести как номер карты получателя, так и его имя или телефон.

Последняя опция доступна только в том случае, если контакт есть в телефонной книге отправителя, а у получателя установлен мобильный банк. После этого необходимо ввести сумму безналичного перевода – и можно отправлять платеж.

Он поступит на счет получателя практически мгновенно.

Через СМС

Пополнение до 3 000 рублей в сутки на свой телефон через Мобильный банк Сбербанка

Этот способ доступен даже обладателям устаревших моделей телефонов. Для него не нужно интернет-соединение – лишь мобильная связь.

Чтобы оформить платеж, необходимо отправить на номер 900 сообщение с текстом «ПЕРЕВОД ХХХ-ХХХ-ХХ-ХХV», где Х – номер телефона получателябез восьмерки, V – сумма к перечислению.

Следует учитывать, что для передачи СМС на номер 900 необходимо подключить полный пакет мобильного банка.

С помощью интернет-сайта «Сбербанк Онлайн»

Такой онлайн-перевод денег можно оформить с персонального компьютера или другого устройства, имеющего доступ в Интернет. Кроме того, у отправителя должен иметься логин и пароль от личного кабинета на сайте «Сбербанк Онлайн».

При оформлении необходимо выбрать на портале вкладку «Переводы и платежи → Клиенту Сбербанка». Затем потребуется выбрать тип платежа: по номеру телефона или номеру карты. После этого нужно заполнить поле суммы отправления и ввести другую запрашиваемую информацию, а затем – подтвердить платеж по СМС.

Через банкомат Сбербанка

Для такого перевода по России и за рубеж потребуется пластиковая карточка Сбербанка. Ее нужно вставить в картоприемник, в меню на экране выбрать пункт «Платежи и переводы → Перевод средств». На дисплее появится просьба ввести номер карты получателя и сумму отправления. Здесь же будут даны подсказки по дальнейшему оформлению платежа.

Такими же способами можно оформить перевод с карты «Сбербанка» на карту другого банка. Для этого необходимо знать название банка получателя, номер его карты и ФИО. В меню сайта, приложения или банкомата Сбербанка нужно выбрать вкладу «Клиенту другого банка» и следовать дальнейшим инструкциям. Тарифы и комиссии на отправку будут разниться в зависимости от банка получателя.

Полезные статьи:

Источник: http://mybankpro.ru/bankingservice/kak-perevesti-dengi-za-granitsu-cherez-sberbank

Перевод денег из заграницы: как отправить и как получить?

Как лучше отправить или получить денежный перевод из-за границы? Какие налоги и комиссии придется заплатить? Какие документы нужны, чтобы постоянно отправлять или получать переводы без блокировки счета? Ответы на эти вопросы можно увидеть в статье. 

Банковский перевод из-за рубежа: нюансы и особенности

При безналичном расчете часто используются банковские переводы. Это – не самый быстрый и простой вариант перевести денежные средства из-за границы. Хотя он и доступен: для получения любых сумм нужно иметь лишь расчетный счет или пластиковую карту, которая также привязывается к расчетному счету.

Перевод может осуществить любой человек, который будет располагать вашими данными. Для отправки денег ему нужно прийти в любой банк, работающий на международном уровне, и предоставить его сотруднику:

• международное название банка, в котором открыт счет получателя (например, Zapsibkombank);
• имя получателя на латинице (его лучше переписать с банковской карты или уточнить правильное написание в банке);
• номер счета, на который осуществляется перевод;
• SWIFT-код. Будьте внимательны: коды могут отличаться у разных региональных подразделений организации. Лучше уточнить код непосредственно в ближайшем отделении банка;
• назначение платежа. Лучше всего использовать слово gift – подарок.

Если вы планируете отправить или получить всего один перевод из-за границы, такого набора сведений будет достаточно.

Как получить перевод и снять деньги

Для получения денежных средств не нужно делать ничего. Средства автоматически поступят на указанный отправителем счет в течение нескольких рабочих дней – сроки операции зависят от нюансов работы банка. Можно будет их обналичить, перевести на другой счет или оплатить ими покупку – в общем, использовать как обычные деньги.

Банковский перевод из-за рубежа имеет свои плюсы:

• удобство – получателю не нужно идти в банк;
• сравнительно низкая комиссия. В большинстве случаев зачисление на счет вообще не облагается ей.

Источник: http://AdvokatyCom.ru/kak-otpravit-dengi-za-granitsu-fizicheskomu-litsu/

Как бесплатно перевести деньги в Россию из-за границы

Знаешь, что возмущает почти всех людей, когда дело доходит до денежных переводов? Грабительские комиссии и затянутые сроки. В некоторых случаях доходит до абсурда, когда, например, один зеленый банк взимает комиссию за перевод с карты на карту между своими же (!) клиентами. А уж если речь о трансграничных переводах, то ситуация еще хуже.

С тебя и комиссию за перевод возьмут, и на разнице курса потеряешь.

Сегодня расскажем об одном крайне удобном и выгодном варианте денежных переводов между странами с помощью сервиса TransferGo, который лишен множества недостатков, присущих классическим способам заграничных переводов, а для переводов в Россию и Украину предоставляет уникальные условия.

TransferGo

TransferGo вырос до международной финансовой организации из небольшого стартапа, запущенного в 2012 году. Идея стартапа возникла, когда основатели компании потеряли значительную сумму средств вследствие банковской ошибки, из-за которой их деньги были отправлены не в ту страну и не в нужной валюте. И, конечно же, банк взял неплохую комиссию за свои услуги, а предоставить компенсацию отказался.

Так и появился сервис TransferGo, позволяющий осуществлять международные денежные переводы быстро, безопасно и недорого. И это не пустые слова: более 90% пользователей сервиса отзывов Trustpilot ставят ему максимальную оценку и пишут хвалебные речи.

Официальный сайт TransferGo →

Тарифы

Переводы работают для 47 стран. Осуществлять перевод можно как на банковскую карточку, так и на банковский счет. Для каждой страны условия перевода немного отличаются, но несущественно.

Стоимость услуги перевода зависит от страны, из которой производится перевод. Складывается она из двух факторов: заранее известных и прозрачных комиссий за обмен валют — от 0.6 % до 1.5 % (это меньше, чем у банков) и фиксированной оплаты — от 0.99 до 2.1 фунта. Поэтому ты точно будешь знать, какая сумма поступит на карту или банковский счет.

Но есть важный момент: любые переводы в Россию, Литву и Украину бесплатны. Единственное и совсем небольшое неудобство в том, что деньги поступают на счет в течение 2–3 рабочих дней.

Для более быстрых переводов (на следующий день или в пределах текущего) условия общие.

Сервис работает над тем, чтобы расширить список стран, для которых услуга бесплатных переводов будет доступна, и вполне вероятно, что этот список пополнится странами СНГ через некоторое время.

Тарификация зависит от выбранной скорости перевода — это одно из самых важных преимуществ TransferGo. Самая популярная услуга — стандартный гарантированный перевод на следующий рабочий день до 17.30 по британскому времени. Но для переводов из Великобритании и некоторых других стран доступны дополнительные опции ускорения перевода.

Как правило, стоимость стандартного перевода приравнена к £0.99 (максимальная составляет 2.1 фунта). За дополнительную плату от 1 до 4 фунтов можно использовать опцию перевода в течение текущего дня или даже в течение 30 минут. Стоимость будет выше, но за все удобное нужно платить. И не стоит забывать, что даже эта цена может оказаться ниже, чем стоимость банковских услуг.

Безопасность

TransferGo является зарегистрированной платежной системой, к которой применяются те же требования, что и к банковскому сектору. Из этого следует, что TransferGo также следует банковским стандартам безопасности и контролируется Государственной службой финансово-бюджетного надзора Великобритании (FCA) и находится под надзором британской Королевской службы таможен и доходов (HMRC).

Все средства клиентов, проходящие через компанию, согласно правилам FCA, хранятся на отдельных счетах, а не на счетах компании. Таким образом клиенты защищены от любых финансовых проблем, которые могут возникнуть в самой компании.

Как использовать

Работа с TransferGo очень проста. Ты можешь использовать сайт или мобильное приложение. В обоих случаях интерфейс приложения унифицирован и минималистичен. Все предыдущие переводы отображаются на экране платежей, а в разделе «Получатели» ты можешь заполнить данные для более быстрой работы с сервисом.

После стандартной регистрации для осуществления перевода потребуется несколько простых шагов:

• Выбрать страну отправления и получения перевода.
• Указать, какую сумму ты хочешь отправить.
• Выбрать скорость перевода.
• Указать детали перевода: свои личные данные, а затем данные получателя.
• Внести средства на счет TransferGo местным банковским переводом или с дебетовой карточки.

После этого TransferGo отправит указанную сумму на счет получателя.

Стоит оговориться, что для полноценной и систематической работы с TransferGo потребуется подтверждение твоей личности (требования HMRC и FCA для твоей же безопасности). Это нужно будет сделать, начиная со второго перевода или если первый перевод превышает £900.

TransferGo — отличный инструмент для пересылок денежных средств между странами. Это особенно актуально для тех, кто работает за границей и регулярно отправляет средства на родину. Сервис пользуется огромной популярностью за свою безопасность, скорость работы и низкую стоимость услуг. Особенно радует возможность бесплатных переводов в Россию. И если даже сейчас у тебя нужды в нем нет, не поленись сохранить ссылку — в будущем пригодится.

Источник: https://BroDude.ru/kak-bystro-i-udobno-perevodit-dengi-iz-za-granitsy/

Как выгодно и быстро перевести деньги за границу

Иногда возникает необходимость в переводе денег за границу для родственников или для покупки недвижимости.

Впервые столкнувшиеся с такой необходимостью люди теряются в догадках, что же делать и каким именно образом это можно осуществить с наименьшими затратами.

На самом деле перевести деньги за границу достаточно просто, необходимо всего лишь из трех подходящих вариантов определить самый оптимальный. И выбор будет зависеть от нескольких критериев:

• Размер перевода;
• Регулярность переводов;
• Срочность перевода;
• Простота оформления перевода.

Угодить по каждому из критериев невозможно, поэтому и необходимо выбирать наиболее подходящий способ того, как перевести деньги за границу. Если необходимо сделать это при помощи банка, то их всего три:

• Межбанковский перевод;
• С помощью системы международных денежных переводов;
• По номеру карты.

Каждый из них уместен для реализации определенных целей и стоит поговорить о каждом отдельно. Начнем по порядку.

Как перевести деньги за границу со счета на счет

К сожалению такой способ перевода денег отпугивает клиентов банка из-за необходимости оформлять документы и открывать себе счет в банке. Чаще всего главным страхом является убежденность в том, что банк обязательно передаст в правоохранительные органы информацию о переводимых деньгах, и за клиентом приедут представители соответствующих органов, которые будут задавать вопросы.

Однако реальность такова, что банк не имеет права разглашать подобную информацию и выдаст ее только в том случае, если поступит соответствующим образом оформленный запрос. И лишь при весьма крупных суммах, когда клиент пытается перевести деньги за границу, информация поступает в службу финансового мониторинга, задачей которого является контроль за «отмыванием» денег.

Причем в нее поступают данные о всех крупных переводах, со счетами и без.

Открытие счета позволяет получать и посылать переводы, как за рубеж, так и по стране. Он особенно удобен для перевода крупных денежных сумм. Для открытия необходимо отправиться в отделение любого банка и иметь при себе паспорт и налоговый код. Открытый счет будет доступен бесконечно долго, однако в том случае, если движение средств по карте отсутствует в течении 3 лет, некоторые банки их закрывают.

В большинстве случаев за открытие счета придется заплатить, но нередко банки предлагают сделать это бесплатно. До того, как перевести деньги за границу через банк, необходимо узнать реквизиты счета, на который они поступят. Помимо этого необходимо будет предоставить различные данные, которые можно будет уточнить у работника банка.

Если же перевод будет приходить в тот же банк, можно называть только номер счета.

Преимуществами использования счета являются:

• Многократность использования;
• Низкие комиссии;
• Возможность осуществлять операции через Интернет;
• Получать деньги на карту.

Среди недостатков можно назвать:

• Низкая скорость перевода;
• Платное открытие;
• Привязка счета к определенному банковскому отделению.

Как перевести деньги за границу через международные системы

Также перевести деньги за рубеж можно без создания счета. Сделать это позволят системы международных денежных переводов. Их преимуществом является скорость переводов, однако за них придется заплатить большую комиссию.

К таким системам относится независимые финансовые корпорации, например Western Union. Они заключают с банками договоры, поэтому достаточно прийти в финансовое учреждение, которое пользуется ее услугами с паспортом и деньгами и перевести их на получателя по имени и фамилии.

Пользоваться этим способом перевода денег стоит только в том случае, если сумма небольшая, и Вам требуется срочность. Деньги будут зачислены на счет очень быстро.

Как перевести деньги за рубеж по номеру карты

Еще новый для России способ вывода денег за ее приделы – это перевод на номер карты. К сожалению, такую услугу предоставляют только несколько банков. Да и перечень стран, куда можно сделать перевод, невелик. Однако помимо высокой скорости перевода, необходимо будет отдавать меньший процент комиссии. Удобно, если у получателя на руках есть карта. Но в месяц перевести можно лишь 75 тыс. руб.

Источник: https://finrussia.ru/articles/kak-vigodno-i-bistro-perevesti-dengi-za-granicu/

Переводы из-за рубежа: инструкция по применению

13.04.2016

Каким способом лучше всего переводить деньги из-за границы? Облагаются ли такие переводы налогом? Основные аспекты переводов из-за рубежа на счета физических и юридических лиц рассмотрим в нашем обзоре.

Переводы в России для многих граждан – обычное и понятное дело. А вот о переводах из-за рубежа – мало кто что знает. Кроме того, даже в сети нет подробной информации и инструкции, как правильно сделать или получить перевод из-за границы. В зависимости от вашей жизненной ситуации можно выделить несколько вариантов.

Western Union, MoneyGram — быстро, но дорого

Если вы хотите получить небольшой разовый перевод из-за рубежа (например от друга в качестве подарка или от родственников), то можно воспользоваться системой денежных переводов типа Western Union или MoneyGram.

Во-первых это будет быстрее, чем через банк, а во-вторых проще в получении —  за получением перевода можно будет обратиться практически в любой банк-партнер с паспортом.

Комиссия за такой перевод составляет в среднем 1-2%, но при больших суммах начинается от 0,5%. Деньги приходят мгновенно или за один день (12-часовой перевод у Western Union стоит дешевле). Отправитель передает получателю секретный цифровой код. При получении необходимо предъявить паспорт.

• Плюсы: быстро, без открытия счета.
• Минусы: необходимо идти в банк и получать наличные, а наличных может не быть в кассе банка, курс конвертации в банке-агенте может быть не лучшим, высокая комиссия за перевод.

Перевод на банковский счет

Банковский перевод из-за рубежа осуществляется по международным реквизитам банка. Вам понадобится:

• международное название (например, Sberbank),
• SWIFT-код (обратите внимание, что у региональных подразделений Сбербанка эти SWIFT-коды разные),
• номер счета,
• имя получателя латиницей (уточните написание имени в банке или пишите также, как на вашей банковской карте),
• назначение платежа, например, gift (подарок).

Перевод можно получить, как на карточный счет, так и на обычный. Но стоит заранее ознакомиться с тарифами банка:

• Зачисление на счет в большинстве банков бесплатно, но может быть ограничение на сумму, сверх которой берется комиссия.
• А вот снятие или перевод с банковского счета может облагаться комиссией в 1-2%, если деньги пришли безналичным путем и пролежали на счете менее 10 — 30 — 60 дней. В тарифах дебетовых карт такое ограничение встречается реже, но может быть ограничение на снятие, например, 150 000 в месяц без комиссии, а свыше — комиссия 2%.
• В некоторых банках отказываются зачислять валютные переводы на рублевые счета, если нет доп. соглашения на автоматическую конвертацию. 

Итак, за и против банковского перевода:

• Плюсы банковского перевода: дешевле, если все сделано правильно; удобнее — не нужно ходить в банк.
• Минусы: дорого, если снимать деньги сразу.

Еще один вариант, если вы планируете помогать родителям или детям из-за рубежа, вы можете выпустить на их имя дополнительную кредитную или дебетовую карту. Доп. карта будет привязана к основному счету в валюте, поэтому выбирайте банки без комиссии за конвертацию. Ну и будьте готовы к тому, что карту будут периодически блокировать за сомнительные операции.

Налоги и валютный контроль

Операции на сумму свыше 600 000 рублей попадают под валютный контроль банка. Этого не стоит бояться, но стоит быть готовым подтвердить родство (если переводы приходят от родственников) или объяснить назначение платежа.

Подарки от ближайших родственников не облагаются налогом, независимо от местонахождения родственников:

Согласно абзацу 2 пункта 18.

1 статьи 217 Кодекса доходы, полученные в порядке дарения, освобождаются от налогообложения в случае, если даритель и одаряемый являются членами семьи и (или) близкими родственниками в соответствии с Семейным кодексом Российской Федерации (супругами, родителями и детьми, в том числе усыновителями и усыновленными, дедушкой, бабушкой и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца или мать) братьями и сестрами). (ФЕДЕРАЛЬНАЯ НАЛОГОВАЯ СЛУЖБА, ПИСЬМО от 10 июля 2012 г. N ЕД-4-3/[email protected] О НАЛОГООБЛОЖЕНИИ ДОХОДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ).

А вот на подарки от иностранного жениха или друзей вполне может быть начислен подоходных налог. Об этом читайте ниже.

Истинная причина будет крыться в том, что просящий человек не хочет «светиться» с таким проблемным переводом из-за границы. Все потому, что согласно Статье 6 Федерального закона от 07.08.2001 г.

№ 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязательному банковскому контролю подлежат операции сумма которых равна или превышает 600 000 рублей (либо эквивалент в валюте). Для осуществления такого контроля банк потребует от вас документального подтверждения, кто, на каком основании, и для какой цели перечислил вам такую сумму.

А что вы будете делать, если банк на основании контроля проинформирует вас о приостановлении операции и отказе в выполнении вашего распоряжения по совершению операции (выдачи наличных)? А реальный получатель средства требовать будет с вас. Кроме того, вами может заинтересоваться налоговая служба, о чем мы писали выше.

Перевод физ. лицу

Если вы планируете получать регулярные выплаты из-за рубежа (например, заработную плату от фриланса и т.п.), то целесообразно для этих целей завести валютный  счет в банке или банковскую карту.

Также, необходимо заключить гражданско-правовой договор с вашим заказчиком, желательно на русском языке, но допускается вариант с двумя языками. Сразу стоит отметить, что такие доходы должны облагаться налогом на доходы физических лиц по ставке 13%.

Кроме того, если сумма ваших доходов превысит 10 000$ в год, то служба фин. мониторинга  вашего банка может заблокировать ваш счет до выяснения обстоятельств.

Сейчас банкам дается возможность самостоятельного приостановления расходных операций на срок до 5 дней. За это время вы обязаны будете документально подтвердить «чистоту» проводимых сделок или прояснить происхождение получаемых вами денежных средств.

Ежегодно, вам придется отчитываться в налоговой по декларации 3-НДФЛ о доходах, полученных за пределами РФ и уплачивать налог. Для этого вам нужно будет прилагать копию вашего договора и выписку с банковского счета. Стоит отметить, что существует высокая ответственность за сокрытие таких доходов.

А банки, которые могут лишиться лицензии, если не будут сообщать о таких операциях, обязательно будут соблюдать букву закона, поэтому лучше не рисковать.

Если вас «поймают», то вам придется заплатить 13% + штрафы 5% от суммы не уплаченного налога в месяц первые 180 дней, далее 10% ежемесячно от суммы налога, а далее вас ждет уголовное преследование.

Юр. лицо или ИП

Налоги на юр. лиц в России меньше, чем на «физиков», но бонусом идут повышенные требования и штрафные санкции. Если вы планируете работать с иностранными заказчиками, как юр. лицо или ИП, стоит внимательно отнестись к выбору банка и заранее обсудить со службой валютного контроля предстоящие сделки.

В банке вам откроют транзитный валютный и текущие валютный и рублевые счета, а с заказчиком необходимо будет заключить договор на двух языках с детальным описанием поставляемых услуг. В договоре вы будете указывать реквизиты валютного счета.

Для каждого контрагента в банке необходимо будет оформлять «Паспорт сделки» еще до первого поступления денег. В течение 7 дней после поступления денег вам нужно оформить справку о валютной операции, либо продать валюту, перечислив на рублевый счет. Каждый этап работы необходимо закрывать актом, в том числе на русском языке, и сдавать его копию в отдел валютного контроля банка. 

Источник: http://BankCreditCard.ru/perevody-iz-za-rubezha-instrukciya-po-primeneniyu

Банковские денежные переводы за границу: тарифы и комиссии

Вас интересует банковский перевод заграницу? Мы расскажем вам о существующих тарифах, взимаемых комиссиях и прочих условиях оказания услуг по международным переводам на примере Сбербанка России.

Способы перечисления средств за границу

Итак, международные движения средств делятся на два типа: наличные и безналичные. Второй тип подразумевает, что деньги пересылаются с одного счета на другой, что предпочтительнее и быстрее для получателя.

Сегодня популярные способы перевода денежных средств за рубеж физическому лицу следующие:

Один из самых основных способов, так как россияне доверяют банковским структурам и уже давно совершают подобные операции именно через банки. Такие услуги предоставляют почти все крупные кредитно-финансовые организации страны, а некоторые из них имеют свои филиалы за рубежом.

Через банк можно перевести деньги со счета на счет, с карты на карту. с кароточки на счет и наоборот. Для этого можно обратиться в отделение банка с паспортом или воспользоваться интернет-банкингом. Необходимы реквизиты получателя: название банка и его адрес, ФИО и реквизиты счета получателя, ФИО и реквизиты отправителя, сумма и валюта перевода.

Деньги поступают на указанные реквизиты в течение 1-5 рабочих дней. Если производится конвертация валюты, то взимается дополнительная комиссия, в итоге адресат получит сумму, меньше перечисленной. Если вы делаете перевод со счета на карточку, то нужно указывать реквизиты карточного счета.

Для отправки денег с карты на карту достаточно только номера пластика получателя, он указан на личевой стороне. Сумма поступает обычно в течение 30 минут, максимально — за 24 часа.

Комиссия за перевод за границу через банк составляет 0,5-5% в зависимости от суммы.

Среди плюсов такого способа отправки — безопасность средств. Даже если реквизиты указаны неверно, деньги останутся в отделении. А среди недостатоков — скорость осуществления операции (до 5 дней) и необходимость предоставления большого пакета документов в некоторых случаях.

• Перечисление денег с помощью международных систем денежных переводов

Россияне чаще всего пользуются услугами следующих систем: Western Union, MoneyGram, Contact, Золотая Корона, Юнистрим.

Для отправки перевода нужно обратиться в отделение выбранной компании с паспортом и указать данные получателя. После оплаты комиссии (от 0% до 20%) отправитель получит документы о переводе и контрольный номер, который необходимо сообщить адресату, чтобы он мог получить деньги в ближайшем отделении компании.

Есть определенные лимиты — не более 5000 долларов США или в другой валюте в эквиваленте. Некоторые международные системы предлагают онлайн-отправку средств.

Среди недостатков способа — не всегда подходящие графики работы отделений и ограничения по сумме, что часто неудобно для юридических лиц.

• Перевод посредством электронных платежных систем.

Среди наиболее популярных платежных систем: Webmoney, Qiwi, Яндекс.Деньги.

Такой способ отправки средств удобен тем, что все можно сделать дома через Интренет. Для этого нужно знать номер кошелька получателя, который и указывается при отправке. Процедура занимает не более 5 минут, и деньги мгновенно оказываются на электронном кошельке получателя.

Комиссия за транзакцию в Webmoney составляет 0,8%, а Яндекс и вовсе не берет ее при сумме операции до 15 тысяч рублей.

Данный способ очень удобный, так как позволяет быстро отправить деньги не выходя из дома. Но есть и существенные недостатки — комиссия не только за отправку, но и за вывод средств. Читайте в этой статье, как можно вывести деньги с Вебмани на карточку Сбербанка.

• Перечисление средств с использованием криптовалюты.

Криптовалюта — это валюта, которую можно держать в электронных криптокошельках и переводить на другие такие же кошельки. Для перевода нужно знать реквизиты получателя. Ограничений по сумме нет, а комиссия — от 1  до 3%. Поступление денег — от нескольких секунд до пары дней.

Этот способ недостаточно надежный, так как криптокошельки в основном анонимны, и при успешной атаке на них можно забыть о своих деньгах.

Переводы наличными

Если вы хотите осуществить отправку средств наличными, в Сбербанке вам предложат три варианта, рассмотрим их подробнее.

1)     Срочный «Колибри» — осуществляется в течение 1 часа, максимальная сумма может составлять не более 10 тыс. рублей долларов США. Оплата составляет 1% для отправителя (не менее 150 рублей и не более 3000 рублей) и 1% для получателя. Действует для Белоруссии, Украины и Казахстана;

2)     Срочный «MoneyGram» — может быть отправлен и получен в 190 странах мира, отправление в долларах, получение – в долларах или евро. Длительность транзакции – до 10 минут, максимальная сумма – 10 тыс. долларов США. Плата за услуги колеблется от 2 до 300 долларов, точный размер зависит от страны получателя и суммы средств;

3)     Международный перевод наличными осуществляется в срок до 2 дней, безналичный – за 1 день. За отправку средств в рублях взимается комиссия в размере 2% от суммы, а в иностранной валюте – в размере 1%.

Источник: http://KreditorPro.ru/bankovskij-perevod-za-granicu-tarify-komissiya/

Перевод денег за границу физическому лицу

Предположим, нам потребовалось перевести деньги за границу физическому лицу. Сколько для этого нужно времени, каким способом перевода нам надлежит воспользоваться и какого размера комиссию заплатить? Вообще, какой способ перевода денежных средств за границу считается наиболее выгодным? Вопросы, которые пока что остаются без ответов, но мы в скором времени это исправим.

Какие существуют способы?

Мы знаем сумму перевода, знаем, кому нужно его сделать и в какую страну, но мы пока что не знаем каким способом осуществить переброс денег. Существует несколько оптимальных способов и нам предстоит оценить их с точки зрения скорости, материальных затрат и простоты, но для начала просто перечислим их.

1. Во-первых, это банковский перевод и он почему-то первым приходит на ум.
2. Во-вторых, это платежные системы, которые как нельзя лучше подходят для перевода небольших сумм.
3. В-третьих, это международные системы денежных переводов известные во всем мире и ставшие уже традиционными.

Многие международные платежные системы стали распространяться по миру с середины XX века и на сегодняшний день приобрели бешеную популярность.

Разумеется, это не все способы, которые могут сгодиться для перевода денег. Почему же мы тогда рассматриваем именно их. Все очень просто, эти способы наиболее приемлемы с точки зрения большинства, а также с точки зрения экспертов и это признано. Не будем отходить от общего мнения, а лучше рассмотрим эти способы перевода как можно внимательнее и выберем из них самый лучший.

Через банк

Банковский перевод многие люди любят за то, что это один из консервативных способов перевода денег. Он очень надежный и не требует от клиента даже минимальных знаний современной компьютерной техники. Можно даже банкоматом не пользоваться, а совершить операцию через кассу офиса банка. Это удобно еще и тем, кто имеет денежные средства на счетах банка. Нет ничего проще, чем переправить некоторую сумму на счет иностранного банка.

Переводить деньги через банк можно регулярно. Для этого нужно открыть счет в этом банке и регулярно пополнять его, а банк через платежное поручение будет перечислять указанную заранее сумму на определенный счет за границей. Казалось бы, все здорово и зачем вообще еще что-то искать, переводим деньги через банк и не думаем. Не тут то было. Есть в данном способе и минусы.

1. Сумма перевода строго ограничена 5000 долларов в день. Если требуется перевести сумму чуть больше, ее нужно дробить на части и отправлять в разные дни, а это неудобно.
2. Деньги идут достаточно медленно. Если клиент заинтересован в получении денег в тот же, ну или хотя бы на следующий рабочий день, следует поискать другой способ перевода.

Банковский перевод чаще всего приходит по истечении 1-2 рабочих дней, но нередко деньги задерживаются на срок до 5 рабочих дней.

1. Комиссия за перевод может доходить до 5% от суммы.
2. Для осуществления перевода в ряде случаев требуется предоставить целый ряд документов. Кроме того банк потребует указать цель перевода и запросить дополнительную личную информацию о получателе перевода, что в ряде случаев неприемлемо.

Эти недостатки как «ложка дегтя в бочке меда», заставляют части клиентов покинуть банк и податься на поиски других способов перевода денег. И тут на помощь приходят платежные системы.

Через платежную систему

Скажем прямо, без процентов деньги за границу через платежную систему не перекинуть. Кроме того платежные системы ограничивают суммы операций. В частности максимальная сумма перевода за границу через Киви кошелек, эквивалентна 15 000 рублей. Но если нужно перевести совсем немного денег, тогда можно выбирать между Яндекс.Деньгами, Киви и Вебмани.

Размер комиссии за перевод варьируется от 0,8% до 10%. Выбрать лучший вариант можно. В ряде случаев процент за перевод меньше банковского. Скорость перевода также впечатляет. Чаще всего деньги приходят в течение первых 10 минут или вообще мгновенно. Перевод делается быстро и конфиденциально, кроме того система стойко противостоит взломам и различным техническим сбоям, так что ваши деньги всегда будут в безопасности.

Существенные минусы платежных систем в очень ограниченной сумме перевода и в двойной комиссии. Переводя деньги, отправитель оплачивает комиссию, а получатель платит комиссию, чтобы снять деньги. На наш взгляд, это слишком существенные недостатки, поэтому платежными системами мы рекомендуем пользоваться лишь в крайнем случае.

Транснациональная система финансовых переводов

Что же еще есть у нас в запасе. А есть у нас международные системы денежных переводов, которыми пользуются люди в 200 странах мира. Какие это системы? Прежде всего, самая старая и популярная – Western Union.

Также можно воспользоваться системами MoneyGram, Contact, Юнистрим или Золотая корона. У этих систем куча пунктов обслуживания в разных городах по всему миру.

Стоит найти такой пункт, захватив с собой нужную сумму денег и паспорт, взять там бланк отправителя, заполнить его, и дело сделано.

За один календарный месяц через систему денежных переводов один человек может прогнать не больше 600 000 рублей. Обычно этого оказывается достаточно.

Если вы не укладываетесь в 100 000 рублей, и вам требуется сразу перевести больше, возьмите с собой родственника, который тоже сможет перевести 100 000 рублей тому же субъекту, проживающему за границей.

Комиссия будет зависеть от страны, в которую направляются ваши деньги. Дешевле всего сделать перевод в страны ближнего зарубежья (кроме Украины). Дороже в страны дальнего зарубежья. Точный размер комиссии лучше узнать в пункте обслуживания, но нужно иметь в виду, что она может варьироваться от 0,5 до 20% от суммы перевода.

Также многое будет зависеть и от страны, в которую нужно отправить деньги. В некоторых случаях будет выгоден банковский перевод, а в некоторых перевод с помощью электронных платежных систем.

Выбор будет зависеть от конкретной ситуации и от личных предпочтений человека, главное обладать исчерпывающей информацией. Удачи!

Источник: https://OPerevodah.ru/strany/kak-perevesti-dengi-za-granitsu-fizicheskomu-litsu/