Покупка валюты на бирже юридическим лицом

Обмен валюты напрямую на валютном рынке. Как сэкономить?

Когда вы покупаете валюту в банке, вы теряете некоторую сумму денег. Ваши финансовые потери связаны с тем, что банки и иные коммерческие организации заинтересованы в своей выгоде, поэтому курс валюты у них выше, чем официальный курс Центробанка. Разница составляет около 2%, а то и больше.

Кажется, что это не много, но на самом деле при покупке даже 1 000 долларов вы теряете значительную сумму. Например, биржевой курс доллара на 20 мая — 49,57 рубля, значит, для покупки 1 000 долларов необходимо 49 570 рублей.

В то же время в одном из крупнейших российских банков купить доллар можно уже за 52 рубля, а 1 000 долларов — за 52 000 рублей. Разница очевидна.

Это может мало значить, если вы покупаете валюту редко. А если вы ежемесячно отдаёте валютный кредит? Тогда финансовые потери за год могут достигнуть солидной суммы. Например, если вы отдаёте 3 000 долларов в месяц, то ежемесячно вы теряете на их покупке 7 290 рублей, а в год это уже 86 400 рублей.

Обмен валюты на валютном рынке

Доступ на валютный рынок можно получить через инвестиционные компании. Это серьёзные организации, которые имеют лицензию и соблюдают правила, установленные Центробанком. Самым большим плюсом является то, что ваши потери при покупке валюты на бирже исчисляются не рублями, а копейками.

Например, при открытии брокерского счёта через «БКС Брокер» регистрация, открытие счёта и ПО для клиентов бесплатны, а комиссия компании составляет всего 0,075% с оборота денежных средств. Плюс ещё 0,0015% забирает валютная биржа и 0,0908% уходит за перевод средств на банковский счёт.

Но здесь процент издержки намного меньше, чем при покупке валюты в банке: с 1 000 долларов вы потеряете около 97 рублей. А не больше 2 000 рублей, как при покупке в банке или обменнике. Это особенно выгодно тем, кто совершает валютные сделки с большими оборотами: в этом случае экономия может достигать десятков тысяч рублей.

Валюту, купленную через брокерский счёт, можно быстро перевести на обычный банковский счёт. Кроме этого, безопасность сделок на ММВБ регулируется как в банке: все операции проводятся в соответствии с правилами биржи, каждая сделка проходит регистрацию.

Как менять валюту напрямую на рынке

Как же получить доступ к валютному рынку и самостоятельно обменивать валюту на бирже? Доступ физическим и юридическим лицам к валютной секции биржи обеспечивает компания «БКС», давая возможность всем желающим покупать валюту по курсу, равному установленному ЦБ РФ.

Мы разберём по пунктам процесс покупки валюты на бирже:

• Покупка валюты осуществляется через брокера, поэтому первым делом нужно открыть брокерский счёт и внести на него денежные средства.
• Если вы хотите совершать валютные операции самостоятельно, то можете установить специальную программу, которая будет отслеживать колебания курса, показывать вам стоимость доллара и евро в виде графика. Программа, которая называется QUIK, позволит контролировать очередь заявок на покупку и продажу валютных пар евро-рубль и доллар-рубль, а также самостоятельно покупать и продавать валюту. Как уже упоминалось, в «БКС Брокер» открытие счёта и установка ПО для клиентов бесплатны.Это окно вы увидите после установки программы QUIK
• Покупка валюты через QUIK осуществляется в два клика: нужно выделить интересующую валютную пару в таблице котировок и нажать «Сделать сделку».
• В новой заявке на покупку введите цену, по которой вы хотите купить валюту. При этом можно поставить как уже предлагаемую на бирже цену, так и ту, по которой вы хотите приобрести средства. Например, если действующая цена составляет 53,56 рубля за доллар, вы можете указать цену 52,85 рубля. Тогда система будет ждать «отката» стоимости доллара — уменьшения цены для совершения покупки.
• После этого нужно указать количество приобретаемых ценных бумаг, обратив внимание на минимальный лот. Минимальный лот при покупке через «БКС Брокер» составляет 1 000 долларов, поэтому, если вы поставите количество 1, приобретёте 1 000 долларов, а если 10 — 10 000 долларов. Это нужно учитывать при заполнении заявки.
• После заполнения ячеек количества и цены остаётся только нажать кнопку «Да». В результате вы приобретёте валюту, если установили действующую на бирже цену продажи, или ваша заявка появится в списке заявок на покупку, а сделка совершится при достижении валютой желаемой стоимости.Так выглядит окно новой заявки на покупку
• В случае если возникают проблемы с использованием программы, вы можете следить за биржевым курсом валюты и давать поручения о покупке брокеру по телефону.
• После покупки валюты вы можете подать поручение на вывод средств как самостоятельно через интернет, так и по телефону через брокера. При открытии брокерского счёта в компании «БКС» вы получаете доступ к личному кабинету, через который можете управлять своими счетами и финансами. Если вы не хотите выводить валюту, она остаётся на счёте в качестве валютной позиции, её можно использовать для покупки рублей при резком изменении курса.

Покупка и продажа валюты напрямую через биржу занимает не более минуты, в отличие от покупки в банке, где не всегда есть возможность приобрести крупную денежную сумму без предварительного заказа.

Как научиться выгодно продавать или покупать валюту

Если вы хотите разобраться во всех тонкостях торговли валютой на бирже, пройдите обучение на портале «Инвестиции 101». Обучение на «Инвестиции 101» проводится бесплатно в режиме онлайн. Курсы состоят из учебных и практических блоков, что позволяет потренироваться в проведении валютных операций. Экспертами портала являются трейдеры и аналитики компании «БКС». Регистрация на сайте займёт всего пару минут.

Уроки финансовой грамотности с «БКС»

Услуги брокерского обслуживания оказывает ООО «Компания БКС», лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.
Правообладатель ИТС QUIK — ЗАО «АРКА Текнолоджиз».

Источник: https://lifehacker.ru/obmen-valyuty/

Как купить валюту на бирже?

Многие наши соотечественники задаются вопросом, можно ли купить валюту на бирже и что для этого необходимо. Это желание объясняется тем, что биржевые курсы значительно ниже банковских, и при покупке большой суммы разница ощутима.

Кто может покупать валюту на бирже?

В 2012 году вышло постановление, согласно которому можно купить валюту на бирже физлицу и юридическому лицу. Раньше эта услуга была доступна только банкам или компаниям, ведущим внешнеэкономическую деятельность. Физические лица приобретали валюту на рынке «Форекс».

Покупка валюты на Московской бирже

В первую очередь, чтобы купить валюту на бирже ММВБ, необходимо выбрать брокерскую компанию. Все валютные сделки осуществляются через уполномоченного посредника, так как самостоятельная покупка валюты на бирже физическим лицом невозможна. В настоящий момент аккредитацию на Московской бирже имеет около 700 брокеров, в число которых входят не только банки, но и отдельные фирмы. Весь процесс включает в себя следующие этапы:

• выбор брокера и заключение договора;
• открытие брокерского счета;
• совершение сделки;
• вывод купленных средств.

Как выбрать брокера?

Брокерская компания должна иметь разрешение на совершение валютных сделок. Далее необходимо уточнить условия сотрудничества. Если предполагается единоразовая покупка валюты ЦБ на бирже, нужно выяснить тариф на пополнение счета брокера рублями и вывод долларов или евро.

Чаще всего тариф включает в себя не только проценты от суммы сделки, но и содержит определенный минимум. При покупке маленьких сумм такие тарифы не выгодны. Также некоторые брокеры выводят средства только в рублях, соответственно их услуги не подходят для того, чтобы купить валюту на бирже.

Размер минимального лота также имеет значение. На московской бирже все валютные сделки стартуют от 1000 единиц, но отдельные брокерские компании устанавливают свой порог, который может начинаться от 10 000 долларов или евро.

Самый надежный вариант — покупка валюты на бирже через крупные банки, хотя отдельные брокеры могут предоставлять более выгодные условия.

Как открыть счет и внести средства?

Чтобы купить валюту на Московской бирже, необходимо открыть счет. Счет открывается после заключения договора с брокерской фирмой. Желательно, чтобы банковский и брокерский счета были открыты в одной финансовой организации. Так при переводе средств можно значительно сэкономить на комиссии и выиграть время на переводе.

Так как покупка продажа на бирже валюты происходит через рублевый счет, его необходимо пополнить. Внести средства можно банковским переводом, через карту, электронные платежные системы или наличными, принеся деньги в офис брокерской компании.

Способы покупки валюты на бирже

Преимущественно покупка валюты на бирже юридическим лицом осуществляется непосредственно брокером. То есть он, согласно договору, приобретает нужную сумму и переводит ее на счет. Этот вариант имеет определенные минусы: оплата дополнительной комиссии и невозможность самостоятельно выбрать оптимальный курс.

Наиболее удобный вариант — покупка валюты на бирже через терминал или специальную программу, которую можно подключить к компьютеру или любому гаджету с доступом в интернет.

Плюс покупки через программу в том, что она дает возможность оставить заявку на приобретение валюты по обозначенной цене и в нужный момент автоматически совершить сделку.

Как покупать валюту на бирже?

Чтобы выгодно купить валюту на бирже юридическим лицом или физлицом, нужно выбрать оптимальный курс. Это можно сделать, используя принципы технического или фундаментального анализа.

Однако такой подход имеет смысл при постоянной работе на валютной бирже. Единоразовая покупка валюты на бирже через брокера не требует каких-либо особых знаний или навыков.

В любом случае биржевой курс значительно ниже курса, устанавливаемого банками на продажу долларов или евро.

Как вывести купленную валюту?

После того как покупка валюты на Московской бирже произошла, нужно вывести деньги на банковский счет, а затем обналичить. За допуск к валютным счетам брокерской компании необходимо заплатить комиссионные. Также брокер берет небольшой процент за перевод на банковский счет — от 0,1 до 0,3. Но даже с учетом этих комиссий покупка валюты онлайн на бирже значительно выгоднее приобретения ее в кассе банка.

Разобраться в том, как купить валюту на бирже, довольно просто. Однако нужно помнить, что ощутимую выгоду можно получить, только приобретая значительные суммы — от 3 тысяч условных единиц (зависит от условий брокерской компании).

Источник: http://FinCake.ru/kb/articles/105

Покупка валюты на Бирже — Маркетплейс Московской Биржи

Мы привыкли покупать и продавать наличную валюту в обменных пунктах и в отделениях банков. Также в последнее время появились удобные банковские приложения, где можно обменять валюту онлайн безналично. Немногие знают, что валюту можно обменивать еще и на Московской Бирже и часто это более выгодно. Две наиболее распространенные причины для приобретения валюты:

1. Инвестиции (вы ожидаете рост курса валюты и рассчитываете заработать на этом)
2. Покупки (в поездках загараницу или для расчетов с иностранными компаниями)

В каких случаях покупать валюту на Бирже выгоднее? Давайте разберемся подробнее.

Лучший курс обмена валюты

Банки и обменные пункты сами покупают валюту на Бирже по наиболее выгодному курсу. При этом для физических лиц устанавливают более высокий курс покупки и более низкий курс продажи, зарабатывая на курсовой разнице.

Вы наверняка обращали внимание на разброс курсов на табло обменника. В биржевой терминологии это называется спред. Получается, что обмен валюты на Московской бирже выгоднее из-за меньшего спреда, по сравнению с банками.

Спред на Бирже может составлять меньше 1 копейки, тогда как в банках и обменниках может достигать 1-2 рубля.

Сравним спред курсов валют, например, по состоянию на 05.09.2018:

На Бирже:

Цена покупки доллара США – 68,4325 рублей

Цена продажи доллара США – 68,4400 рублей

Спред = 68,4400 – 68,4325 = 0,0075 рубля, т.е. менее одной копейки!

В обменниках Москвы:

Лучший курс покупки доллара США – 67,95 рублей

Лучший курс продажи доллара США – 68,99 рублей

Спред = 68,99 – 67,95 = 1,04 рубля

На практике, на данном примере получаем, что продавая валюту на Бирже, вы будете получать на 0,5 рубля больше с каждого доллара. Не очень много, если мы говорим о небольших суммах, требуемых, например, для карманных расходов в отпуске или командировке. Но обменивая, например, 10 000$ в целях инвестиции или для совершения крупной покупки, мы получаем выгоду в 5 000 рублей.

Вы можете сравнить актуальные на сегодня курсы валют при обмене на Бирже или в обменниках Москвы

Также по сравнению с обменным пунктом в городе, вы совершаете сделку онлайн за своим компьютером, в мобильном устройстве или голосом по телефону с брокером, а значит вы полностью исключаете риск столкнуться с физической кражей или мошенничеством с наличными деньгами.

Изменение курса валют

Одним из преимуществ обмена валюты на бирже, является возможность ее купить или продать в любой момент, даже в периоды резких изменений курса валют под влиянием политических или экономических факторов. В то время как наличная валюта в обменниках города и в отделениях банков может закончится, на Бирже вы всегда сможете обменять ее, причем в режиме онлайн.

Кстати, уровень изменения курса валюты в финансовой терминологии называется волатильностью. Высокая волатильность – значит цена изменяется сильно. Низкая волатильность – цена изменяется слабо.

В периоды высокой волатильности спред курсов в обменниках вырастает сильнее, что делает покупку/продажу валюты в городе еще менее выгодной. Разница между курсом на Бирже и в обменнике может достигать нескольких рублей. На Бирже спред тоже увеличивается, но обычно исчисляется в копейках.

В итоге, на Бирже вы можете покупать валюту:

• по выгодному курсу
• безопасно в режиме онлайн
• в любой момент, даже в периоды резких изменений

Как купить валюту на Бирже?

Если вы ранее не сталкивались с Московской биржей, например, для покупки ценных бумаг, то начать следует с открытия счета. Весь процесс тогда будет включать 3 шага:

1. Выбор брокера и открытие брокерского счета
2. Сделка по покупке/продаже валюты
3. Вывод средств

Разберем каждый шаг подробнее.

1. Выбор брокера и открытие брокерского счета

Московская Биржа — это площадка, где встречаются продавцы и покупатели ценных бумаг для совершения сделок. Для торговли на площадке напрямую допускаются только профессиональные участники — банки и брокеры.

Вы можете начать совершать сделки на бирже только через брокера, который будет действовать по вашим поручениям.

Или же брокер предоставит вам приложение для компьютера или мобильного устройства, через которое вы сможете совершать сделки полностью самостоятельно.

В общем случае обращают внимание на тарифы на открытие и обслуживание счета, на программное обеспечение, предоставляемое брокером, на кол-во клиентов, стаж работы, на наличие дополнительных сервисов, например, инвестиционных рекомендаций, технической поддержки или обучения.

Бывает, что выбор делается и на основе субъективных предпочтений.

Открыть счет у брокера можно 2-мя способами:

• в режиме онлайн, предоставив данные паспорта и его скан-копию, ИНН, СНИЛС
• придя в офис брокера, взяв с собой все те же документы

Обычно процесс открытия счета, включая проверки и все технические процедуры, занимает 1-2 дня.

После открытия счета необходимо перечислить денежные средства, необходимые для запланированной сделки, на брокерский счет. Рекомендуем переводить сумму с запасом, т.к. биржевой курс изменятся ежесекундно и может увеличится за период с момента перевода денег до момента осуществления сделки. Следует учитывать и взимание биржевой и брокерской комиссий за совершение сделки, внимательно ознакомьтесь с тарифами брокера в момент открытия счета.

2. Покупка и продажа валюты

У вас уже есть брокерский счёт и на нем есть деньги. Дело за малым – совершить сделку по покупке или продаже валюты. Есть 2 способа:

• Позвонить брокеру и поручить ему провести сделку (брокер идентифицирует вас по номеру счета и кодовому слову) – наиболее простой вариант
• Через личный кабинет на сайте или в мобильном приложении брокера или через специальный торговый терминал – вариант для самостоятельных

После проведения сделки на ваш счет поступит купленная валюта.

3. Вывод средств

Вывод денег на банковский счет – простая процедура. Для этого брокеру нужно подать заявку на вывод средств, указав реквизиты вашего банковского счета. Заявку опять-таки обычно можно подать по телефону или через приложение онлайн.

Учитывайте, что за вывод средств взымается комиссия, но только при выводе средств с брокерского счета на другой счет, но не при продаже.

Сколько всего комиссий! Это точно выгодно?

Давайте перечислим все комиссии, которые с вас возьмут:

1. Комиссия за перевод денег на брокерский счет (взымается не всегда, зависит от вашего банка)
2. Комиссия за сделку, взымаемая Московской Биржей
3. Комиссия брокера (обычно взыматься за сделку)
4. Комиссия за вывод средств с брокерского счета

Размер комиссий в конкретном случае определяется тарифами брокера и банка.

На практике выгода от обмена валюты по биржевому курсу перевешивает сумму взимаемых комиссий. Выгода становится особенно ощутимой при сделках от нескольких тысяч долларов/евро или эквивалентной суммы в другой валюте.

Важно иметь в виду, что сделки с валютой на бирже возможно осуществлять лотами по 1000 условных единиц. Например, можно купить или продать $1000, $2000, $7000, $10 000 и нельзя, например, $532.

Источник: https://place.moex.com/analytics/useful/pokupka-valjutih-na-birzhe

Как купить валюту на бирже в 3 шага — алгоритм действий

Для обмена валюты можно использовать 2 способа. Быстрый — поиск выгодных обменников в банках. И медленный, но более выгодный. На второй способ уйдет пару дней минимум. Зато покупку или продажу долларов и евро можно можно произвести по более привлекательным ценам.

Тем самым немного сэкономив. На сколько? И как это сделать. Пошаговый план действий по покупке валюты на бирже.

Почему биржа?

Банки и прочие обменные организации, устанавливая курс покупки/продажи валюты, ориентируются на биржевой курс доллара. Накидывая свой интерес в виде «копеечки». Покупают чуть дешевле, продают чуть дороже.

Вот это чуть-чуть и идет им в карман.

Саму валюту они покупают на бирже напрямую. А раз так, то и мы можем это делать. Ничего сложного в этом нет. И любой человек, совсем не разбирающийся в биржевых тонкостях легко может это повторить.

Весь алгоритм действий укладывается в 3 шага.

Шаг 1 — выбор брокера

Доступ на биржу для покупки валюты физическому лицу, можно получить только через специального посредника — брокера.

С ним нужно заключить договор на брокерское обслуживание. Это не сложнее открытия счета в банке.

В статье покажем на примере брокера Открытие.

Принцип у всех остальных одинаковый.

Нам нужно открыть брокерский счет. Есть 2 варианта:

1. Взять документы (паспорт, ИНН, СНИЛС) и придти в офис брокера.
2. Открыть счет онлайн на сайте. Нужна подтвержденная запись Госуслуги.

Процедура открытия счета с момента обращения займет 2-3 дня.

Вам придет уведомления (на электронную почту или СМС) об открытие.

После этого, переводим необходимую сумму на брокерский счет. С карты или банковским переводом. Реквизиты получите при заключения договора.

Срок зачисления средств зависит от брокера. Обычно деньги поступают на ваш на счет в течении нескольких часов.

Если поручение на перевод было сформировано во второй половине дня — есть вероятность поступления средств только на следующий день.

Шаг 2 — покупка или продажа валюты

Деньги зачислены. Пора приступать к покупке валюты.

Есть 2 варианта: простой и сложный.

Сложный. При открытии счета, брокер дает доступ к специальному торговому терминалу, через который можно совершать сделки на бирже. Покупать, продавать доллары и евро.

проблема — нужно потратить время на установку, настройки и обучение работы с программой. Для тех, кому нужно просто обменять валюту — в этом нет никакого смысла.

Простой. Голосовые поручения на совершения сделок. Просто звоните на горячую линию брокера. Проходите идентификацию — называете номер счета и кодовое слово.

И даете поручение брокеру. Например, хочу купить 10 000 долларов. Или мне нужно продать 5 тысяч евро.

И все. Брокер все сделает за вас. И на счет поступает купленная валюта.

Продажа происходит аналогичным образом. Звонок — ое поручение — сделка.

Шаг 3 — вывод средств

Остается только вывести деньги на свой банковский счет. Уплатив небольшую комиссию за вывод. Заявка на вывод подается в личном кабинете брокера. По аналогии с интернет-банком.

Срок вывода обычно составляет несколько часов. Иногда деньги могут поступить на следующий. И только в рабочие дни. Делая заявку на вывод в пятницу вечером — деньги придут в лучшем случае в понедельник.

Считаем комиссии и другие расходы

Цепочка покупка валюты на бирже получается слишком длинной и занимает несколько дней. Если делать все с нуля.

При действующем брокерском счете — несколько часов минимум.

Сколько мы можем сэкономить на этом? И стоит ли заморачиваться? Не проще будет ли обменять деньги в обычном банке. Просто и быстро. Без потери личного времени.

На бирже покупка и продажа валюты происходит лотами. 1 лот — 1000 у.е. Долларов или евро. Соответственно, минимальная сумма сделки составляет 1 000. И должна быть обязательно кратной этому числу: 2000, 3000, 5000.

Купить или продать 1200 или 1999 долларов не получится.

Дополнительные расходы и комиссии

За каждую операцию брокер взимает комиссию. Тарифы могут варьироваться в зависимости от брокера. У Открытия это — 0,035% от суммы.

Биржа берет — 0,01% от каждой сделки.

За вывод средств тоже придется заплатить — 0,02%.

Совет. При выводе иностранной валюты на чужой банк — у брокеров «дикие» комиссии. $15-25 (или евро) — независимо от суммы. В «родной» банк, под крылом которого он работает — такого нет. Поэтому предварительно нужно открыть расчетный счет или получить какую-нибудь бесплатную пластиковую карту (естественно дебетовую).

Итого: сверху придется заплатить 0,035 + 0,02 + 0,01 = 0,065% от текущего биржевого курса.

Теперь сравним выгодность покупки на бирже по сравнению с выгодными обменниками на примере покупки 1 000 долларов.

На бирже, в стакане котировок лучшее предложение на продажу — 64,1575 рубля за 1 доллар. Покупка тысячи долларов обойдется в 64 157 рублей 50 копеек.

Плюс комиссии в совокупности заберут 41,7 рубля.

Итого: наши общие затраты за покупку и вывод $1000 составят — 64 199,2 рубля. Или 64,2 рубля за 1 доллар.

Сравниваем с лучшими предложениями банков. Смотрим на сайте банки ру.

И тут нас ждет сюрприз.

Курс обмена по лучшим 8 предложениям, не сильно отличается от наших затрат на бирже. И даже у некоторых он ниже.

Как же так?

Но если перейти самостоятельно на любой из вышеуказанных «выгодных» банков. Там будут совершенно другие курсы обмена. Естественно менее выгодные.

Самое выгодное среди всех банков — это обмен в БКС банке по 64,27 рубля. Разница с нашими затратами при покупки через биржу всего 7 копеек.  А дальше идет в сторону повышения. + 10, + 20, 25 копеек.

Для примера, разница в обмене долларов с биржей по сравнению с крупнейшими банками (Сбербанк — 65,88, ВТБ — 65,10, Открытие — 65,65 рубля за доллар) —  составляет 1,68; 0,9;   1,45 рублей соответственно.

Выгодна ли покупка на бирже?

Выгода получается сомнительная. Выигрыш от покупки на бирже дает экономию в среднем 10-40 копеек с каждого доллара.

Соответственно, если немного поискать лучшие предложения по банкам, можно легко снизить до нижней планки — 10-15 копеек.

При текущей стоимости доллара — это всего 0,15 — 0,23% дополнительной экономии.

Но зато обменять валюту можно сразу же. Без открытия брокерского счета, потери времени и прочих заморочек. Дополнительный минус — покупка/продажа валюты на бирже лотами. По 1000 у.е.

Одно но….это касается крупных городов. Где количество банков на одного жителя зашкаливает. И высокая конкуренция заставляет не сильно повышать курсы.

В маленьких населенных пунктах, где на весь город один Сбербанк и пара-тройка региональных банков — курс обмена может очень и очень сильно отличаться от биржевого. Буквально на 2-3%. Тогда есть смысл задуматься о покупке или продажи валюты через биржу.

Второй момент — это период повышенного спроса среди населения или сильного роста курса на бирже. В таком случае, наблюдается сильное расхождения между ценами в банках и биржевым курсом. Здесь уже разница может достигать несколько процентов (3-5%).

Главное, что вы знаете примерные расходы на покупку долларов или евро на бирже (+0,065% к текущему курсу). И легко можно сравнить с текущими предложения банков вашего города. И сделать вывод о выгодности обмена.

Источник: https://vse-dengy.ru/semeiny-budzhet/kupit-valyutu-na-birzhe.html

Как купить валюту на Московской бирже онлайн физическому лицу. Покупка и продажа валюты

Покупка и продажа валюты на Московской бирже. Выгодна ли торговля валютой через биржу для физических и юридических лиц? Как купить валюту дешево, а продать — дорого? Разбираемся в деталях.

Если вы новичок на бирже, рекомендуем статью: Что такое биржа и для чего она нужна?

Большинство наших соотечественников привыкли менять валюту через банковские отделения и обменные пункты. Однако немногие знают: с 2012 года физические лица получили возможность конвертировать валюту непосредственно на Московской бирже, по биржевому курсу.

Обмен валюты напрямую через биржу позволяет существенно сэкономить на конвертации

Покупка валюты на Московской бирже. Это выгодно?

Покупка и продажа валюты на Московской бирже может быть интересна как для частных лиц, так и для компаний. Обменивать валюту на бирже можно, если у вас есть необходимость обменять рубли на доллары/евро в сумме не менее тысячи условных единиц. Чем больше объем покупки, тем заметнее становится выгода.

Смотреть курсы валют ЦБ РФ онлайн

Еще один плюс такого способа приобретения валюты в том, что, в отличие от частных площадок, торги валютой на Московской бирже гарантированно безопасны, поскольку операции контролируются надзорными органами.

Обратите внимание: Московская биржа, ведущая торговлю валютой, устанавливает минимальную сумму сделки – от одной тысячи условных единиц (долларов, евро, фунтов и т.д.)

Конечно, комиссионное вознаграждение заплатить все равно придется. В платежи за совершение сделок по обмену валюты на бирже обычно включают следующие комиссии:

• брокерская комиссия – около 0,1% от суммы сделки (продажи или покупки);
• биржевая комиссия – 0,015%.

Тем не менее, покупка валюты на бирже может быть заметно выгоднее покупки в обменниках. Интересно это и для компаний, ведущих свой бизнес в сфере внешней торговли. Благодаря бирже они могут значительно экономить на услугах по конвертации.

На МБ возможно совершение операций со следующими валютами:

• Долларом США, евро,  британским фунтом, швейцарским франком, гонконгским долларом, китайским  юанем, белорусским рублем и казахстанским тенге, золотом и серебром – за российские рубли;
• Евро — за доллары США.

Как физлицу купить валюту на бирже?

Напрямую торговать на Московской бирже физические лица не могут, поэтому они пользуются услугами брокерских компаний. На сайте Московской биржи размещен список из более 500 таких посредников – банков и других аккредитованных финансовых организаций.

Посмотреть рейтинг брокерских компаний

Брокерская компания – организация, имеющая специальную лицензию, которая дает возможность вести торги на бирже. Это может быть банк или другая коммерческая организация.

С помощью брокера покупаются и продаются ценные бумаги, обмениваются денежные средства, заключаются контракты.

Брокер учитывает средства клиента, регистрирует его на бирже, предоставляет все актуальные данные торгов, выполняет распоряжения о покупке или продаже актива, рассчитывается по сделкам и совершает денежные переводы.

В задачи брокера также входит удержание и уплата налогов с доходов от торговых операций клиента.

На что нужно обратить внимание, прежде чем подписывать договор:

1. У брокера должно быть разрешение совершать биржевые сделки (то есть он должен быть в списке участников торгов Московской биржи).
2. Уточните  тарифы, то есть размер комиссии, которую нужно будет заплатить за пополнение счета у брокера и вывод  валюты.
3. Выясните, выводит ли брокер валюту или только рубли.
4. Уточните минимальную сумму сделки (биржа устанавливает планку в 1000 долларов, однако некоторые брокеры заключают сделки от 10 тысяч долларов).

Традиционно советуют выбирать в качестве посредника надежный крупный банк. Но имейте в виду, что некоторые финансовые  компании могут предлагать условия выгоднее.

Читать отзывы реальных клиентов о брокерах

Открытие и пополнение брокерского счета

Чтобы покупать на МБ валюту брокер открывает счет на имя клиента и регистрирует его на бирже. Перевести средства на брокерский счет клиент может следующим образом:

• с карты;
• банковским переводом;
• с помощью платежных систем;
• наличными деньгами, в офисе брокера.

Обмен валюты на бирже онлайн

Операцию покупки/продажи валюты клиент может совершить по телефону, обычным звонком. Но, как правило, за операции “с голоса” брокер взимает дополнительные комиссии. Также возможен вариант конвертации валюты через торговый терминал — это специальная программа, устанавливаемая на компьютер или смартфон. Самый распространенный терминал у крупных российских брокеров — Quick.

С помощью торгового терминала трейдер оставляет заявку на приобретение валюты по указанной им цене

Окно терминала Quick. Сначала выглядит непонятно, но за несколько часов разобраться в работе терминала можно

Окно выставления заявки на покупку валюты в Quick

На бирже также возможна торговля валютой “с плечом” — мы берем деньги в долг у брокера и на эти деньги совершаем сделку. За пользование средствами брокера уплачиваем комиссию. Обратите внимание: такие операции сопряжены с более высоким уровнем риска.

Вывод валюты и комиссии

Итак, если сделка по приобретению/продаже валюты на бирже совершена, дальше следует переводить средства на брокерский счет и обналичивать.

Однако прежде придется заплатить комиссию за услуги брокера и за услуги банка, выводящего валюту. Если сумма конвертации небольшая, вывод средств может стоить до 3% от суммы сделки. Выгоднее менять от 500 тыс. рублей, в этом случае стоимость вывода будет, как правило, не более 0,5%.

Итак, покупать валюту на бирже в ряде случаев заметно выгоднее, чем традиционно в кассе банка или обменниках.

Перечислим кратко преимущества:

1. Выгода: на бирже разницы между курсом продажи и покупки почти нет.
2. Удобство: можно совершать сделки удаленно, через интернет.
3. Прибыль: можно даже заработать, если сыграть на колебании курса.

Разобравшись со всеми нюансами, обменять валюту на бирже будет достаточно несложно. Но стоит иметь в виду, что реально в плюсе можно оказаться лишь в том случае, если менять крупные суммы – не меньше трех тысяч долларов или евро. В мелких операциях выгода будет не слишком заметна.

Источник: https://investfuture.ru/edu/articles/pokupka-i-prodazha-valjuty-na-moskovskoj-birzhe-eto-vygodno

Покупка и продажа валюты на бирже через Открытие Брокер: Ликбез

Обновлено 20.10.2016.

После выхода статьи «Выгодный обмен валюты: сравнение способов», мне на почту поступило множество вопросов, почему биржу представлял именно «Альфа Директ», а не «Открытие Брокер», например.

Какой брокер предпочтительнее, каждый решает для себя сам. Однако после недавней отмены дополнительной комиссии за вывод валюты «Открытие Брокер» действительно стал выглядеть совсем неплохо. Новость об отмене комиссии в 25 у.е. за вывод валюты с брокерского счёта на валютные счета ПАО «Банк «Финансовая Корпорация Открытие» появилась на сайте брокера 31.08.2016:

Таким образом, получилось отличное сочетание: широкая сеть отделений банка «Открытие», где можно оформить бесплатные карты для комфортной работы с брокером, возможность не платить за обслуживание брокерского счёта, низкая комиссия брокера за совершение сделки и дешёвый вывод валюты на банковский счёт с последующим бесплатным обналичиванием.

Но обо всём по порядку, давайте рассмотрим «Открытие Брокер» так же подробно, как и «Альфа Директ», т.е. откроем брокерский счёт, параллельно получим бесплатные карты, заведем денежные средства на счёт, купим валюту, выведем на банковский счёт, а потом получим её в наличном виде.

1 Получение бесплатных карт банка «Открытие»

Для получения доступа в интернет-банк «Открытия» потребуется оформить карточку данного банка. Естественно, нам нужна бесплатная карта, поэтому следует открыть вклад «Лёгкая Конвертация» с минимальным взносом в 30 001 руб. (срок роли не играет, поскольку вклад можно закрыть досрочно, а карты будут продолжать действовать).

UPD: 20.10.2016
С 17.10.2016 минимальная сумма депозита «Лёгкая конвертация» 50 000 рублей.

К данному вкладу можно выпустить 3 бесплатных неименных «Карты к Продукту» в трёх валютах (рублях, долларах, евро).

С помощью этих карт можно без комиссии снимать 20 000$, 14 000 евро, 500 000 руб. в месяц в банкоматах и ПВН банка «Открытие».
Подробно о получении бесплатных карт можно почитать в статье «Обмен валюты через банк Открытие: пользуемся услугами бесплатно».

2 Открытие Брокерского счёта

Открыть брокерский счёт можно в офисах «Открытие Брокер», отделениях банка «Открытие», а также дистанционно, если имеется регистрация на портале госуслуг.

И именно последний вариант мы рассмотрим в данной статье.

ОТКРЫТЬ БРОКЕРСКИЙ СЧЕТ ОНЛАЙН

Щёлкаем на значке «У меня есть регистрация на госуслугах»:

Выбираем подходящий тариф (в нашем случае это «Конверсионный», комиссия за сделку 0,035%, 0,02% за вывод валюты на банковский счёт):

Далее заполняем анкету и вводим код подтверждения, присланный по смс:

Происходит переадресация на портал госуслуг:

Вводим свой пароль от госуслуг. Портал уточняет, предоставить ли доступ брокеру к просмотру фамилии, имени, отчества, а также к документу, удостоверяющему личность:

Теперь нам нужно акцептовать соглашение об использовании Электронной подписи (ЭП), для этого ещё раз указываем свой телефон, адрес электронной почты и вводим присланный смс-код.

Ознакомиться с соглашением об использовании ЭП можно в письме, которое «Открытие Брокер» пришлёт на почту:

Теперь всё готово для удаленного заключения договора на брокерское обслуживание и депозитарного договора.

Проверяем анкетные данные, полученные Брокером с портала «Госуслуги»:

Далее «Открытие Брокер» формирует документы (Анкету клиента-физического лица, Заявление на обслуживание, Заявление о присоединении), с которыми нужно ознакомиться, а потом подписать своей электронной подписью (ввести код, присланный по смс):

Система сообщает нам, что оформление завершено, мы подписали документы для присоединения к Договору на брокерское обслуживание и Депозитарному договору. Остаётся только дождаться уведомления на электронную почту о заключении договора и активации счёта:

Уведомление о заключении договора пришло спустя несколько минут:

А вот извещение об открытии счетов пришло на почту спустя 6 часов. В письме мы видим, что нам открыт инвестиционный счёт, а также произведена регистрация на Фондовом рынке Московской биржи (ФР), Срочном рынке FORTS (СР FORTS), Валютном Рынке Московской Биржи (ВР МБ):

Для покупки валюты нам понадобится Валютный Рынок Московской Биржи.

3 Регистрация в личном кабинете «Открытие Брокер»

Зарегистрироваться в личном кабинете можно непосредственно на сайте «Открытие Брокер».

В личном кабинете клиента предоставляется информация о состоянии счетов, есть возможность подавать различные поручения брокеру, просматривать отчеты. К тому же личный кабинет нам понадобится для регистрации ключей к торговому терминалу QUIK.

4 Установка торгового терминала QUIK

Клиентам «Открытие Брокер» для совершения операций доступны терминалы QUIK и MetaTrader 5. Один экземпляр терминала QUIK или MetaTrader5 предоставляется бесплатно:

В данной статье мы будем пользоваться терминалом QUIK.

«Открытие Брокер» пришлёт на почту ссылку, по которой можно скачать дистрибутивы для установки торгового терминала, а также подробную инструкцию по подключению программы QUIK:

5 Зачисление денежных средств на брокерский счёт

Реквизиты для зачисления денег на брокерский счёт можно посмотреть в личном кабинете в разделе «Зачисления и списания» — «Реквизиты для зачисления»:

В разделе «Выберите портфель» отмечаем «Валютный рынок Московской биржи». В разделе «Выберите валюту» указываем соответствующую валюту счёта:

По данным реквизитам можно пополнить брокерский счёт из любого банка (делать это нужно, естественно, из кредитных организаций, у который есть бесплатный или дешёвый межбанк).

Мы же пополним брокерский счёт непосредственно из интернет-банка «Открытие» (доступ туда мы получили после оформления бесплатных «Карт к Продукту»). «Открытие Брокер» обещает, что деньги при таком переводе будут доступны на брокерском счёте в течение 1-3 часов:

Итак, открываем интернет-банк «Открытие», заходим в раздел «Платежи и переводы» — «Инвестиционные продукты», щёлкаем на значке «Пополнение брокерского счёта»

Указываем сумму перевода (в нашем случае это 63430 руб.), номер нашего брокерского счёта подставится автоматически, в разделе «Портфель» выбираем «Валютный Рынок Московской Биржи». Далее остаётся только подтвердить перевод. Комиссия за пополнение брокерского счёта со своего банковского счёта в банке «Открытие» не взимается:

А вот пополнить брокерский счёт валютой для последующей её продажи через интернет-банк «Открытия» нельзя, придётся прогуляться до отделения банка для совершения внутрибанковского валютного перевода.

Спустя 15 минут пришло смс от OpenBroker о том, что средства на брокерский счёт зачислены.

В личном кабинете «Открытие Брокер» заходим в раздел «Мои счета» — «Валютный рынок» и видим наши 63430 рублей, готовые для покупки долларов.

6 Покупка валюты с помощью терминала QUIK

Основные понятия, которые необходимо знать для работы на валютной секции (что такое TOD, TOM, минимальный лот, стакан котировок и т.д.), мы рассматривали в статье «Покупка валюты на бирже через Альфа-Директ: взлёт-посадка».

Перед нами сегодня стоит задача купить 1 лот валюты (1000$) на рынке USD TOD с помощью терминала QUIK.

Конечно, при первом открытии терминала QUIK кажется, что разобраться в программе вообще невозможно:

Погружаться в дебри мы сегодня не будем, нам просто нужно купить доллары по текущему биржевому курсу.

Открываем вкладку «Торговля-Валютный рынок», В левой части экрана мы видим инструменты рынка USD TOD, в правой — USD TOM. Щёлкаем правой кнопкой мыши на стакане котировок рынка USD TOD и выбираем пункт «Новая заявка»:

Появляется окошко, в котором мы делаем активным значок «Покупка» (мы ведь хотим купить 1000$), в поле «Инструмент» стоит USDRUB_TOD (потому что мы хотим купить валюту именно на рынке TOD), в поле «Количество» указываем 1 лот (соответствует 1000 долларов). В графе «Код Клиента» выбираем номер с буквами FX.

Мы же хотим купить доллары сразу по текущей рыночной цене, поэтому в графе «Цена» указываем любую цену большую, чем текущее значение. В нашем примере это 62,4025. И нажимаем кнопку «Да».

Система уточняет, действительно ли я хочу купить доллары по курсу 62,4025, нажимаю «ОК».

В итоге сделка совершилась, только не по курсу 62,4025 руб. за 1 USD, а по цене, которая в тот момент действовала на бирже, курс был 62,2725 руб. за доллар США.

Таким образом, комиссия брокера составила 50,37 руб.

63430 руб. (сумма, которую мы завели на брокерский счёт) минус 62272,5 руб. (сумма, которую мы потратили на покупку 1000 долларов), минус 1107,13 руб. (сумма, которая осталась у нас после уплаты комиссии брокеру) = 50,37 руб.

Комиссию брокера можно также рассчитать по формуле, которая указана в тарифах:

Чтобы рассчитать все затраты на покупку 1000 USD, нужно ещё учесть комиссию в 0,02% за вывод валюты на банковский счёт. Комиссия списывается по курсу ЦБ РФ, установленному на дату расчёта.

В нашем случае это (0,02%*62,39руб.*1000)/100%=12,48 руб.

В итоге, для покупки 1000 долларов мы потратили 62335,35 руб.

62272,5 руб. (стоимость 1 лота по текущему биржевому курсу) плюс 50,37 руб. (комиссия брокеру за совершение сделки), плюс 12,48 руб. (комиссия за вывод валюты на банковский счёт) = 62335,35 руб.

Т.е. реальный курс был примерно 62,34 рубля за 1 USD.

Другими словами, к текущему биржевому значению нужно прибавить 7-8 копеек для учёта комиссий брокера и затрат на вывод валюты, чтобы получить реальный курс, по которому можно купить валюту с помощью «Открытие Брокер».

7 Сравнение курса покупки валюты в различных местах

Итак, через «Открытие Брокер» курс покупки долларов получился 62,34.

Зафиксировать курс покупки долларов через «БКС-Банк» можно было на уровне 62,38 руб. за 1 доллар США:

«Альфа Форекс» продал бы нам 1 USD за 62,44 руб.

В валютном кошельке «Кукуруза» 1 доллар можно было купить за 62,47 руб.

В интернет-банке «Открытие» курс покупки был 62,62 руб. за 1 USD

«Альфа Клик» продавал доллары по 62,70 руб.

В отделении «Сбербанка» за один доллар США нужно было заплатить 63,86 руб.

8 Вывод валюты на банковский счёт

Вывод рублей с брокерского счёта стоит 10 руб. за перевод. За вывод валюты на валютный счёт в банке «Открытие» нужно будет заплатить 0,02% от суммы:

Прежде чем выводить денежные средства с брокерского счёта, нужно в личном кабинете зайти в раздел «Мои параметры» — «Управление банковскими реквизитами» и добавить реквизиты своих банковских счетов (полные реквизиты своих счетов можно посмотреть в интернет-банке «Открытия»):

Дальше остаётся только ждать, по заверениям службы поддержки, вывод валюты на собственный счёт в банке «Открытие» занимает 6 часов. Свою заявку я оставлял около 14.00 в пятницу (07.10) и до конца дня своих денежек я так и не дождался.

А вот в субботу (08.10) 1000 долларов уже красовалась на банковском счёте, причём, в выписке указано, будто валюта на счёт поступила ещё 07.10:

Если вы не планируете часто выводить валюту на банковский счёт, а хотите использовать брокерский счёт для спекуляций, то вам больше подойдёт не «Конверсионный» тариф, а «Универсальный» (там вывод валюты дороже, стоит 0,15%, зато комиссия за совершение сделки ниже, всего 0,014%).

При выводе валюты с валютной секции «Открытие Брокер» не выполняет функции налогового агента. О том, нужно ли платить налог на доходы от конвертации валюты, читайте в статье «Новые правила обмена валюты. Будет ли налог на валюту?».

9 Получение наличной валюты

С помощью «Карт к Продукту» можно без комиссии и отлёжки снимать в банкоматах и ПВН банка «Открытие» 20 000$, 14 000 евро, 500 000 руб. в месяц.

Через кассу без предъявления валютных «Карт к Продукту» без комиссии и отлёжки можно снять 5000 долларов США/евро в день в отделениях Москвы и Московской области, а также в Операционном офисе «Рязанский». В остальных отделениях потребуется отлежка в 31 день, иначе придется заплатить комиссию в 0,5% от суммы:

Выдача наличных денежных средств в рублях, поступивших с брокерского счёта, без комиссии и отлёжки возможна в размере от 30000,01 до 3,5 млн рублей в день:

Вот, собственно, и всё. Мы прошли полную цепочку от открытия брокерского счёта до вывода валюты на банковский счёт и последующего её обналичивания. Просто это или сложно, решать Вам

10 Стоимость обслуживания брокерского счёта

Минимальное вознаграждение брокера установлено в 295 рублей в месяц. Однако эти деньги можно не платить. Достаточно выводить все средства с брокерского счёта к концу месяца, и тогда комиссия не будет взиматься. Комиссия также не будет списана, если на конец месяца на брокерском счёте будет находиться более 50 000 руб.:

Если вы в результате своих сделок за месяц уже заплатите брокеру сумму больше, чем 295 руб., то дополнительно сумма минимального вознаграждения с вас списана не будет.

«Открытие Брокер» действительно очень удобен для покупки и продажи валюты на бирже. Комиссия брокера довольно маленькая, за банковские карты «Открытия» платить не нужно, обслуживание брокерского счёта также легко сделать бесплатным. Комиссия за вывод наличной валюты с брокерского счёта минимальна.

Если бы ещё можно было пополнять брокерский счёт валютой без комиссии через интернет-банк «Открытие», и ускорить вывод валюты на банковский счёт, то было бы вообще замечательно.

Источник: http://hranidengi.ru/pokupka-i-prodazha-valyuty-na-birzhe-cherez-otkrytie-broker/