Станки в лизинг для юридических лиц

Лизинг станков — для юридических лиц, физических лиц, малых предприятий, деревообрабатывающих, фрезерно копировальный станок с чпу, лазерный

Лизинг станков – востребованный финансовый инструмент, который помогает предприятиям за достаточно небольшой промежуток времени приобрести необходимое оборудование, при этом еще и снизить налогообложение. Эффективность, налоговые преимущества и прозрачность таких финансовых отношений для приобретения станков делают их привлекательными для предприятий.

Что это такое?

Взять оборудование по лизинговой программе намного выгодней, чем приобретать аналогичный станок, который уже некоторое время был в употреблении. Почему? Новое оборудование прослужит гораздо дольше, чем б/у, и его эффективность будет в несколько раз выше.

Если же говорить о выборе между оформлением покупки в лизинг или кредита, то однозначного ответа здесь не будет, так как для каждого предприятия выгода и приемлемые условия будут отличаться. Например, организация, которая имеет свою одобренную кредитную линию в банке, предпочтет этот вид финансирования, так как условия будут выгодней и комфортней, чем лизинговый продукт.

Но для малых предприятий, ИП, которые не ведут тесного сотрудничества с банковскими финансовыми структурами, лизинг остается удобным и приемлемым видом отношений и решения вопроса быстрой оплаты необходимых покупок.

На сегодняшний день приобрести по лизинговым договорным отношениям можно практически все: от оборудования до недвижимости. Это достаточно удобный способ для предприятия выйти на новый уровень работы.

Например, организация работает на мебельном рынке достаточно давно. Ее оборудование морально застарело и требует постоянного технического обслуживания.

Лизинг предоставляет для такого предприятия возможность обновить свое производство и при этом не делать крупные капиталовложения, выбрать удобный график оплат и уйти от уплаты некоторых налогов.

В результате лизингополучатель решает несколько проблем одновременно:

• обновляет свои возможности для производства мебели;
• экономит собственные средства;
• имеет возможность выпуска более качественного продукта;
• выходит на новых потребителей;
• становится конкурентным производителем.

После окончания договорных обязательств между лизингодателем и лизингополучателем приобретенные станки передаются в полную собственность предприятия и принимаются на учет как основное средство.

Лизинговые отношения регулируются Федеральным законом о финансовой аренде (лизинге). Весь текст – по ссылке.

Где приобрести?

Приобретая оборудование для предприятия, лизингодатель выступает в роли посредника между лизингополучателем и компанией, которая занимается выпуском станков. В этом случае финансовая компания покупает интересующее предприятие оборудование и передает его в пользование лизингополучателю.

Поэтому если рассматривать вопрос о том, где приобрести станки, следует обращать внимание на производителей и лизинговые компании, которые с ними работают:

Производитель и выпускаемые продукты	Лизинговая организация	Особенности лизинговых отношений
«Станкомашстрой» выпускает металлообрабатывающее оборудование	ООО «Станко-Лизинг»	Индивидуальный подход к каждому клиенту и поиск оптимальных решений по предоставлению лизинга на приобретение станков
ООО «Станкогрупп» специализируется на разном оборудовании. Здесь есть форматно раскроечный станок, большой выбор токарных установок, и даже оборудования по производству метизов	«Сименс-Финанс»	Лизинговая компания работает с иностранными капиталовложениями, предоставляет эффективные решения для приобретения оборудования
ГК «КАМА Станкоинструмент» специализируются на выпуске деревообрабатывающих станков	ЗАО «Альянс-Лизинг»	Наиболее выгодные условия финансирования покупки необходимого оборудования
ИжКомСтанко – производство разнопланового станочного оборудования	ЗАО «Промлизинг»ООО «Национальная лизинговая компания»ВТБ-24ЛизингРеспектЛизинг	Предприятие сотрудничает со многими лизинговыми компаниями, деятельность которых совместно затрагивает все регионы РФ

Как оформить станки в лизинг?

Для того чтобы лизинговый договор был максимально удобен для лизингополучателя, необходимо обращать внимание на основные критерии таких отношений. Каждая лизинговая компания может менять их в зависимости от своей политики.

Рассмотрим каждый из них:

1. Первоначальный (авансовый) платеж. Это сумма, которую лизингополучатель должен уплатить первым платежом. Исчисляется она процентом от общей суммы стоимости предполагаемого оборудования.
2. Удорожание. Это процент, который лизингополучатель оплачивает свыше начальной цены станка.
3. Срок лизинга. Это время, на которое распределяются выплаты лизингополучателя.
4. Возможность досрочного выкупа. Этот пункт может предоставляться лизингодателем или же нет. Оговаривается в договоре.

Все эти параметры взаимосвязаны. Например, процент удорожания напрямую зависит от срока и уплаченного авансового взноса.

Так, покупая лазерный фрезерно копировальный станок с чпу через лизинговую компании ООО «АМЛизинг» на 13- месячный срок договорных отношений, лизингополучатель столкнется с удорожанием, которое составит 16,26 %. А при оформлении их на 3 года этот показатель снизится и составит 13,91 %.

Для оформления договорных обязательств предприятия с лизингодателем необходимо заполнить заявку, в которой указываются примерные условия, на которые согласен лизингополучатель, и подготовить необходимый пакет документов.

В течение определенного времени лизинговая компания внимательно изучает возможности потенциального клиента и принимает решение о предоставлении программы на приобретение необходимых станков. Далее идет процесс ознакомления и подписания договорных обязательств.

Условия для юридических лиц

Рассмотрим некоторые компании и их условия для потенциальных лизингополучателей:

Компания	Авансовый платеж	% удорожания в год	Срок
ЗАО «Альянс-Лизинг»	от 25 до 49 %	4,6	до 5 лет
СтанкоЛизинг	от 30 %	5	от 2 до 3 лет
ООО «СК СтанкоСнаб»	от 20 %	5	от 1 года до 3 лет
ООО «АМЛизинг»	от 30	от 13,9 до 16,26	от 1 года 1 месяца до 3 лет

Для физических лиц

В большинстве случаев лизинговые организации не предоставляют возможности физическому лицу приобрести оборудование. Программы разработаны для юридических лиц, ИП, частных предпринимателей.

Форма договора

Договор между лизингодателем и лизингополучателем – это важный документ, в котором указываются основные права и обязанности обеих сторон.

Кроме того, договор содержит такие важные моменты, как форму и график платежей, условия и правила обслуживания приобретенного оборудования. Вот примерная форма договора.

Необходимые документы

Пакет документов, которые необходимо приложить к заявке юридическому лицу для получения лизинговой компании, минимален и практически не отличается от того, что требуется для оформления кредитных обязательств.

Он есть на каждом официально зарегистрированном предприятии:

Подтверждение регистрации	·         уставные документы;·         документы, подтверждающие гос. регистрацию;·         справка о постановке на налоговый учет;·         карточки банковских копий подписей;·         приказ о назначении руководителя
Финансовые документы	·         отчетность бухгалтерская о расходах, прибыли за последний финансовый период;·         информация о помесячных оборотах за 12 месяцев;·         сведения о возможных кредитах и лизинговых договорах

Требования к лизингополучателю

Для юридических лиц существуют определенные требования, которым они должны отвечать. Они могут отличаться в зависимости от политики компании.

Более подробно они описаны в таблице:

Юридическое лицо или ИП

·         регистрация деятельности от 12 месяцев;·         наличие финансового роста;·         договорные связи с клиентской базой;·         налаженные связи работы предприятия

К станочному оборудованию

К покупаемому станочному оборудованию также выдвигаются определенные требования лизингодателем:

Критерий	Требование
Выпуск	В большинстве случаев – это новое оборудование
Стоимость	Этот критерий может отличаться в зависимости от политики лизинговой компании. Но каждая из них устанавливает свой порог, от которого могут действовать условия. Например, ООО «АМЛизинг» рассматривает возможность приобрести станок от компании Аmada только при условии, что его стоимость будет не менее 1 млн. руб.
Популярность производителя	Лизинговые компании или имеют своих партнеров, или же готовы работать только с мощными производственными предприятиями
Гарантия производителя	Предпочтение отдается оборудованию, которое имеет гарантию от производителя на весь срок эксплуатации в период действия договорных обязательств

Сроки

Сроки договорных обязательств для приобретения станков или другого оборудования, установок в лизинг в среднем составляют 2-3 года. Но есть лизингодатели, которые увеличивают их до 5 лет.

 Заключение сделки

Оформление лизинговых отношений на приобретение станков проходит такими этапами:

• подбор лизинговой компании;
• выбор поставщика станков (любой производитель независимо от места регистрации);
• согласование условий лизинговых отношений, подписание договора.

Следует быть готовым и к тому, что могут возникнуть дополнительные расходы на оплату госпошлины, а также на постановку в госструктурах на учет приобретенного объекта. Хотя бывают случаи, когда лизингодатели берут на себя осуществление этих процедур.

Плюсы и минусы

Конечно, лизинговые отношения сегодня только набирают свои обороты. Но, несмотря на это, на финансовом рынке достаточно много фирм, которые предоставляют лизинговые продукты.

Плюсом таких сделок будет:

• страховые компании покрывают возможные риски при использовании станков;
• все вопросы по обслуживанию станков оговариваются в документе и могут быть возложены на компанию лизингодателя;
• лизингополучатель сам выбирает удобный для себя график выплат;
• решение лизингодатель принимает достаточно быстро.

Предприниматель, оформивший лизинговые отношения, не является полноправным владельцем приобретенного станка до момента действия договора.

Это и считают минусом, так как данное имущество не может быть использовано в качестве залога при оформлении других финансовых обязательств. Только после всех выплат лизингополучателю переходит право собственности.

Лизинговые программы – это хорошее решение для предприятий, которые желают обновить свое производство, начать новый этап развития и при этом наладить новый поток клиентов, вывести свой бизнес на новый уровень.

Достаточно большое количество лизингодателей делает возможным выбор из предложенных программных продуктов с максимально удобными условиями сотрудничества.

Источник: http://biznes-delo.ru/lizing/lizing-stankov.html

Купить станки в лизинг | Сименс Финанс | Лизинг станков от 5% в год

Любому предприятию для успешного развития требуются профессиональные финансовые решения. В России уже получила распространение практика, которая уже давно используется за рубежом – приобретение транспорта, техники и оборудования с помощью лизинга. Многие предприятия покупают станки в лизинг.

Станки в лизинг — это просто

Приобрести станки в лизинг достаточно просто — лизинговая компания приобретает оборудование у компании «НОВАТОР» и передает его покупателю в пользование на длительный срок за оговоренное вознаграждение. После выплаты лизинговых платежей по окончании действия договора предмет лизинга переходит в собственность покупателя.

Специальное предложение от Сименс Финанс 

Компания «Сименс Финанс» – универсальная лизинговая компания, предлагающая малому и среднему бизнесу не только инвестиционные услуги на основе международного опыта, но и поддержку квалифицированных специалистов. На территории России компания «Сименс Финанс» за 12 лет работы успешно реализовала более 8000 лизинговых проектов. В том числе значительный объём пришёлся на лизинг станков.

От одного станка до модернизации производства 

«Сименс Финанс» – это профессиональный лизинговый оператор, клиентам которого оказываются не только услуги финансирования, в частности станки в лизинг, но и предоставляется комплекс решений по обновлению производства, в том числе и консультационная поддержка по любым вопросам в течение всего срока договора.

Преимущества

Одним из направлений деятельности компании является лизинг машиностроительного и металлообрабатывающего оборудования, в том числе лизинг станков, финансирование которых осуществляется с учетом особенностей бизнеса клиента:

• Аванс от 10%;
• Решение по сделке – от 3 рабочих дней;
• Станки в лизинг на срок от 6 месяцев до 5 лет;
• Различные варианты графиков лизинговых платежей;
• Выбор валюты финансирования — рубли, доллары США, евро;
• Экспертное сопровождение сделок от первой консультации до завершения договора;
• Специальные предложения с низкой ставкой удорожания;
• Отсутствие дополнительных комиссий и сборов за рассмотрение заявки и ведение сделки;
• «МастерЛизинг» – возможность открытия «лизинговой кредитной линии» для привлечения инвестиций по мере необходимости.

Лизинг станков сегодня

Сегодня «Сименс Финанс» представляет станки в лизинг как реализацию проектов по лизингу оборудования для различных предприятий – как мелких, так и крупных, вплоть до целых производственных линий.

Преимущества перед кредитом

• Нет необходимости в предоставлении залога, так как до окончания действия договора станки остаются в собственности у лизинговой компании «Сименс Финанс».
• Платежи по лизингу полностью относятся на себестоимость (в отличии от банковского процента), и соответственно, уменьшают размер налогооблагаемой прибыли.
• Платежи по лизингу начинают выплачиваться только после того, как станки устанавливаются и запускаются в работу. Они начинают приносить прибыль, которая может быть использована для выплаты лизинговых платежей.
• Станки, купленные в лизинг, не числится у покупателя на балансе, что позволяет не увеличивать налог на имущество. При использовании ускоренной амортизации предприятие списывает стоимость станка за несколько лет.
• Станки в лизинг могут быть предоставлены на сроки, значительно превышающие сроки кредитов. 

Сименс Финанс — мировой лидер лизинга оборудования

Подразделение Siemens VAI Metals Technologies («Технологии для металлургии») является одним из мировых лидеров в области технологий, инжиниринга оборудования и создания комплексов для производства стали, чугуна и проката.

Специалисты компании предлагают заказчикам как станки в лизинг, так и высокопродуктивные решения для производства чугуна и стали, установок непрерывной разливки стали, прокатных станов и обрабатывающих линий, включая проектирование, поставку оборудования, ввод в эксплуатацию, сервисное обслуживание. «Сименс Финанс» осуществляет финансирование таких проектов. 

Финансовая помощь от компании НОВАТОР

Компания НОВАТОР совместно с «Сименс Финанс» предоставляет одно из самых выгодных предложений на рынке лизинга станков.

Кроме рекордно низкой ставки мы сможем предложить ещё более выгодные условия, если станки в лизинг оснащаются системами Siemens. Мы действительно можем предложить Вам станки в лизинг с удорожанием от 5 до 9% годовых.

Обращайтесь к нам, и Вы получите предложение на станки в лизинг на самых выгодных на рынке условиях. Звоните!

Купить станки в лизинг | Сименс Финанс | Лизинг станков

Источник: http://www.novator-grp.ru/rus/projects/leasing

Станки в лизинг: как купить + условия лизинга для малых предприятий

В статье мы рассмотрим, как купить станки в лизинг. Узнаем, на каких условиях можно приобрести б/у станок для малых предприятий и заключаются ли договора с физическими лицами. Мы подготовили для вас пример расчета лизинговых платежей на калькуляторе и собрали требования лизинговых компаний к юр. лицам.

ТОП-11 компаний, в которых можно купить станки в лизинг

ЕвропланСамое выгодное предложение.

От 0%аванс

Перейти

Сбербанк ЛизингСбербанк Лизинг

от 10%аванс

Балтийский лизингБалтийский лизинг

от 0%аванс

Росбанк ЛизингРосбанк Лтзтнг

от 10%аванс

РЕССО ЛизингРЕССО Лизинг

от 10%аванс

Сименс Финанс

от 10%аванс

Эксперт Лизинг

от 15%аванс

Условия покупки станков в лизинг

Лизинг станков — это популярный финансовый инструмент, который дает возможность производственным предприятиям, не вкладывая больших средств, получить необходимое оборудование за короткий промежуток. Использование такого варианта займа дает ряд преимуществ, включая возможность быстро провести модернизацию производства, снизить налоговые выплаты и т. д.

Покупка в лизинг новых станков, в том числе лазерного оборудования или моделей с ЧПУ — более выгодный вариант по сравнению с приобретением уже бывшей в употреблении техники. Новое оборудование прослужит на порядок дольше, чем приобретенные в лизинг б/у станки. Но и второй вариант пользуется популярностью у многих организаций.

Сумма лизинговых сделок колеблется от 100 тыс. до 15 миллионов рублей, а средняя величина процентных ставок — от 15 до 20%. Размер авансового платежа составляет 5 — 50% от стоимости оборудования. В некоторых случаях юр. лица могут получить станки без внесения первоначального взноса. Средняя сумма удорожания оборудования равна 5 — 7% в год.

Дополнительное обеспечение по такому займу не требуется. В роли залогового имущества здесь выступает сам предмет лизинга, тем более что в большинстве случаев станки остаются на балансе лизингодателя в течение всего срока действия соглашения.

Сделки заключаются на срок от года до 5 — 7 лет. Страхование оборудования — обязательное условие для заключения лизингового договора.

Также прочитайте: Лизинг компьютерного оборудования и офисной техники: условия и пункты договора

Как купить станки в лизинг

Для оформления станков в лизинг вам необходимо совершить следующие действия:

• Подберите необходимое оборудование и определитесь с продавцом.
• Выберите лизинговую компанию.
• Зайдите на сайт организации и заполните онлайн-заявку на лизинг. В электронной форме укажите наименование предприятия, юридический адрес, контактные данные, предмет лизинга, его стоимость, а также размер лизингового платежа.

• Отправьте заявку на обработку и дождитесь обратной связи с представителем компании для уточнения некоторых вопросов.
• Подготовьте пакет необходимых документов и посетите офис компании.
• Согласуйте все условия сделки и подпишите договор в случае одобрения заявки.
• Внесите сумму авансового платежа.

При выполнении указанных действий лизинговая компания выплатит полную стоимость оборудования. Забрать станки и использовать их по назначению вы сможете сразу после оформления необходимых документов.

Калькулятор лизинга

На сайте практически каждой лизинговой компании предусмотрен онлайн-калькулятор, с помощью которого можно рассчитать основные условия договора в цифрах.

Например, вы можете воспользоваться программой на сайте Европлана. При сумме лизинговой сделки в 5 млн р., аванса в 30% и сроке действия соглашения в 60 месяцев размер ежемесячного платежа составит 76 494 р.

Требования к лизингополучателям

Требования к юридическим лицам:

• Регистрация деятельности — не менее 12 месяцев назад.
• Наличие постоянного финансового роста.
• Налаженные связи работы организации.
• Отработанная клиентская база.

Документы для подачи заявки

Для оформления сделки юр. лицам необходимо предоставить:

• Свидетельство о регистрации.
• Устав предприятия.
• Протокол собрания учредителей о назначении руководителей, в том числе и главного бухгалтера.
• Копии паспортов руководителей и учредителей.
• Справки из банков о состоянии счетов.
• Банковские карточки с образцами подписей.
• Бухгалтерские и налоговые документы за последний отчетный период.
• Соглашения на выполнение заказов и услуг.

Станки в лизинг для физических лиц

Физические лица тоже могут приобрести в лизинг станки, но далеко не в каждой компании. Особенности предоставления займа для них существенно разнятся по сравнению с обслуживанием юридических лиц, что выражается в порядке заключения соглашения, пакете необходимых документов, суммах сделок и процентных ставках.

В каждой компании условия для физических лиц разрабатываются в индивидуальном порядке.

Плюсы оформления станков в лизинг

Оформление станков в лизинг обеспечивает промышленным предприятиям следующие преимущества:

• Страховые компании покрывают все возможные риски в процессе эксплуатации оборудования.
• Клиенты лизинговых компаний могут самостоятельно выбирать график погашения задолженности.
• Величина лизинговых платежей существенно ниже выплат по банковским кредитам.
• Предусмотрены налоговые преференции для юридических лиц.
• В размер лизинговых выплат может включаться стоимость обслуживания станков.

По окончании срока действия сделки вы имеете право выкупить имущество по минимальной остаточной стоимости.

Отзывы о покупке станков в лизинг

Денис Ряженков:

«Наше предприятие в текущем году намерено полностью переоборудовать производство за счет новых станков. С этой целью уже заключены лизинговые соглашения с компанией Европлан. Здесь нам предложили самые выгодные условия сделки. Договор был оформлен в течение трех дней. Через неделю мы начнем полномасштабную замену оборудования. Рекомендуем сотрудничать с компанией Европлан».

Владимир Миронов:

«У нас небольшое предприятие по производству деталей. С целью расширения производства в прошлом году мы оформили лизинг в ВТБ. С их помощью мы смогли приобрести несколько новых станков на хороших условиях. Платежи по лизингу вполне приемлемые. График выплаты задолженности мы можем корректировать самостоятельно исходя из сезонности работы».

Дмитрий Бирюков:

«В настоящее время наша организация занимается обновлением станков на производстве. Оборудование приобретается в лизинг через РЕСО. В компании предусмотрена специальная программа как раз на покупку необходимых нам станков. Условия выгодные, нас полностью устраивают».

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/stanki-v-lizing.html