Лизинг без первоначального взноса для юридических лиц

Лизинг без первоначального взноса для юридических лиц

От качества оборудования, его фондов зависит и эффективность всего бизнеса. Но приобрести стартовый или стратегический набор необходимых предметов не всегда реально.

Для осуществления поставленной задачи необходимо прибегнуть к чужой помощи, и лучше всего искать эту помощь у банка. Такое финансовое учреждение предложит взять лизинг без первоначального взноса для юридических лиц.

Это один из самых простых и удобных способов решения имеющейся проблемы.

Лизинг – это специальный заем, который рассчитан на приобретение товаров, необходимых для ведения какой-либо предпринимательской деятельности. Лизинг является одной из стандартных кредитных услуг любого банка. Если заемщик не в состоянии выплатить взятый кредит, то приобретенное имущество передается во владение банка.

Виды лизинга

Всего выделяют два вида лизинга для юридических лиц:

• Финансовый лизинг. Такой лизинг имеет продолжительность, которая сопоставляется с продолжительностью использования оборудования, которое является объектом банковской операции.
• Оперативный лизинг. Его продолжительность намного меньше, чем период использования приобретенного оборудования.

Вид лизинга должен выбираться совместно потенциальным заемщиком и представителем финансового учреждения. В основе выбора – возможности и потребности определенной фирмы.

Предмет лизинга

Предметом лизинга может стать любое оборудование, необходимое для функционирования фирмы или компании. Чаще всего предметом становится необходимое оборудование и специальная техника. Но также выгодно оформлять лизинг и на транспортные средства. Это может быть служебный автомобиль или техника для работы. Также лизинг используется для приобретения недвижимого имущества, кроме земельных участков.

Приобретение автотранспорта с помощью лизинга позволяет существенно сэкономить, сократив налогооблагаемую базу предприятия

В зависимости от предмета лизинга составляется договор между финансовым учреждением и заемщиком, который учитывает все детали предмета.

Главные критерии объекта лизинга – необходимость выбранного оборудования и его дороговизна для определенного заемщика.

Оформление лизинга для юридических лиц

Оформление лизинга состоит из нескольких этапов. В первую очередь потенциальный заемщик выбирает предмет лизинга. Потом его необходимо заверить с банком. После чего начинается непосредственное оформление документации. Юридическому лицу необходимо предоставить документы, связанные с деятельностью фирмы. Потом составляется план и график выплат, выбирается вид лизинга, обговариваются все детали договора.

Подробнее можно узнать на сайте www.sberbank-leasing.ru

Результат лизинга – заемщик получает необходимую технику или недвижимость, а финансовое учреждение получает свои выплаты.

Преимущества лизинга без первоначального взноса

Лизинг очень удобен фирмам и компаниям разных масштабов. Кроме того, он имеет массу преимуществ:

• Легко и быстро оформляется при наличии всех документов;
• Отсутствие первоначального взноса помогает накопить сумму для выплат;
• Оформление лизинга может не требовать некоторой специализированной документации, связанной с налоговой, бухгалтерской отчетностью;
• В договоре учитываются все потребности и обязанности обеих сторон;
• Разнообразные предложения по размерам лизинга и срокам его выплат.

Лизинг дает компании возможность значительно сэкономить средства. Такая финансовая операция расценивается государством как расход на развитие компании, то есть уменьшается общий налог.

Для оформления лизинга необходим индивидуальный подход, ведь следует учитывать все возможности и потребности заемщика.

Необходимый список документов для оформления лизинга

Документы для получения лизинга

Все документы, которые необходимы для оформления лизинга, принято относить к юридическим и финансовым. Юридические документы:

• Концепция фирмы или организации, которая подается в виде устава;
• Документы, заверяющие существование фирмы
• Свидетельство о налоговом учете, государственной регистрации;
• Копия банковской карточки;
• Документы про назначение начальника.

К финансовым документам относят:

• Документы бухгалтерского отдела (отчеты, баланс за определенный период);
• Документация о финансовых оборотах за последний год (полгода);
• Информация о предыдущих кредитах и предыдущих банковских договорах.

График выплат лизинга

Все финансовые учреждения предлагают три основные вида выплат лизинга:

• Регрессивный – юридическое лицо выплачивает заем ежемесячно, при этом размеры выплат уменьшаются;
• Аннуительный — юридическое лицо выплачивает заем ежемесячно, но размеры выплат всегда стандартны;
• Сезонный – график платежей сопоставляется с сезонностью определенного бизнеса.

Лизинг без первоначального взноса для юридических лиц дает огромные возможности для любого предпринимателя усовершенствовать потенциал своей фирмы или организации. Благодаря лизингу также можно значительно сэкономить средства, уменьшить налоги фирмы.

Источник: http://kredit24tut.ru/biznesu/lizing-bez-pervonachalnogo-vznosa-dlya-yuridicheskikh-lits.html

Авто в лизинг без первоначального взноса в 2018 году

Насколько удобен лизинг, в последние годы оценили не только компании, но и граждане. В мегаполисах финансовая аренда уже распространена. Здесь это возможность купить автомобиль или спецтехнику, в том числе дорогостоящую. Популярен сейчас и лизинг без первоначального взноса, когда лицо нуждается в срочном пополнении или обновлении техники.

Когда можно взять машину

Покупка в лизинг предполагает заключение такого договора, согласно которому в долгосрочной перспективе лизингополучатель выкупает транспорт незамедлительно пригодный для пользования. Предметом таких соглашений становятся любые виды транспорта, даже спецтехника. Цель приобретения значения не имеет: новый автомобиль может использоваться в коммерческих целях или для удовлетворения личных нужд.

Применять данную схему удобно, когда лизингополучатель может исправно вносить платежи на протяжении нескольких лет. По сути, в результате заключения аренды транспорт постепенно переходит в собственность с небольшими доплатами.

Какие типы автомобилей можно взять

Разработанные программы лизинга ведущих банков страны позволяют оформить финансовую аренду любого типа авто. Наиболее распространены сделки в отношении:

• легковых транспортных средств;
• грузовых авто;
• коммерческих ТС;
• специализированной техники.

В частности, грузовик в лизинг обходится гораздо дешевле, чем взятый в кредит, даже при отсутствии первоначального взноса.

Особенности оформления

Порядок заключения договора с лизингополучателем зависит от того, кем он представлен. Приобретение для хозяйственной деятельности индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом влечет возникновение особых правоотношений. Для физических лиц условия лизинга проще, и банковские операции в связи с этим будут мало отличаться от привычных.

Юридическим представителям

Лизинг для обратившихся юридических лиц – это возможность расширить свой бизнес или просто обновить автопарк. Стандартные схемы оформления предусмотрены для основных видов автотранспорта (легкового, грузового; прицепов и автобусов).

В сделке участвуют три стороны:

1. лизингодатель (им выступает специализированная организация или банк);
2. поставщик предмета сделки;
3. лизингополучатель.

В сделках с юридическими лицами часто отдельной стороной выступает страховщик, поскольку денежные потери от повреждения автомобиля должны быть минимизированы.

В отношении организаций действуют различные модели взаимодействия со сторонами договора, предусматривающие:

• последующий возврат собственности;
• выкуп по окончании срока действия сделки;
• комплексное обслуживание транспорта в течение всего сотрудничества с лизингодателем.

Лизинг для юридического лица позволяет быстро вести бизнес, модернизироваться и укрупняться. К тому же, это прекрасная возможность избежать уплаты налогов, поскольку авто не числится в собственности.

ИП

В лизинговой сделке индивидуальный предприниматель, по сути, приравнивается к обычному физлицу. Программы без первоначальных взносов позволяют как организовать, так и расширить собственное дело. В течение коротких сроков в собственности появляются транспортные средства, купить которые сразу возможности бы не было.

При использовании авто ИП расходы возлагаются именно на него. Лицом уплачиваются страховые взносы, осуществляется техническое обслуживание. По окончании финансовой аренды предприниматель возвращает ТС или выкупает его за символичную сумму. Клиент заранее, при заключении сделки, оговаривает судьбу автомобиля после окончания срока действия договоренностей.

Физическим лицам

В соответствии с законом о финансовой аренде, лизинг для физических лиц раньше не был предусмотрен. Соответствующие поправки были внесены в 2010 году. И для граждан этот вариант – достойная альтернатива автокредита, учитывая, что переплаты за время использования транспортного средства минимальны.

Предметом сделки могут быть новые и подержанные автомобили любого класса. Но некоторые компании и банки предпочитают работать только с распространенными производителями, обычно иностранными.

Заключение сделки без первоначальных взносов возможно не с каждым гражданином. Для этого требуется:

• доказать высокую платежеспособность;
• ликвидность выбранного автомобиля;
• представить какое-либо обеспечение исполнения обязательства (например, залог, поручительство).

Иногда компании идут на уступку в виде отсутствия первоначального взноса клиентам, обращающимся повторно.

Очевидные преимущества финансовой аренды для гражданина следующие.

1. Невысокие платежи. Каждый месяц уплачивается приемлемая сумма, при этом авто уже находится во владении и пользовании. Риски по лизингу ниже, чем при кредите. Соответственно, проценты намного меньше.
2. Приобретение различных категорий транспорта. Автомобильный кредит на грузовую и специализированную технику сегодня не выдается. Как следствие, приходится брать кредит. И лизинг – оптимальная альтернатива.
3. Льготные программы для отдельных категорий транспорта. Чаще всего упрощенные схемы существуют для отечественных автомобилей.
4. Дополнительный набор услуг. По согласованию с клиентом могут быть представлены:

• техническое обслуживание;
• консультации;
• вызов эвакуатора, скорой помощи, ГИБДД.

Стоимость услуг обычно включается в ежемесячные платежи в рамках договора.

Таким образом, физлица, как наименее защищенные клиенты, получают относительно выгодные условия, по сравнению с автокредитом. Стоимость авто после перехода в собственность будет ниже. И это делает договоры финансовой аренды в России все популярнее.

Пакет необходимых документов

Чтобы юридическому лицу взять машину, необходимо представить большой пакет документов.

1. Анкета.
2. Копия устава.
3. Решение о назначении единоличного руководителя (который и будет заявителем).
4. Паспорт представителя организации.
5. Копии удостоверяющих личность документов всех учредителей, обладающих долей не менее 15%.
6. Бухгалтерский баланс за предшествующий отчетный период; декларации, отражающие прибыль за 4 таких периода.
7. Банковское подтверждение оборота на расчетном счете за год.
8. Если это предусмотрено уставом, решение об одобрении совершения компанией крупной сделки.

В случае применения упрощенной системы обложения компания передает декларации за год (налоговый период). Документы удостоверяются отметкой ФНС и печатью компании, если ведется электронная отчетность.

Но это лишь приблизительный список бумаг, обычно запрашиваемых при заключении сделки. Может быть затребована и иная документация. Правильно подготовленный пакет позволяет легко получить машину, впоследствии произвести выкуп.

Для индивидуальных предпринимателей этот перечень значительно меньше. Помимо заявления, необходимо подготовить следующие документы.

1. Копия паспорта.
2. Налоговые декларации. По общему правилу, достаточно информации за последний отчетный период. Для выбравших УСН или ЕВНД также следует подтвердить только последние отчисления.
3. Справка из банка с оборотом денежных средств за предыдущий год по месяцам, сведения о наличии задолженности по ссудам.

Меньше всего затруднений вызывает пакет документов у физических лиц. Главное, чтобы за лизингом обратилось лицо старше 18 лет, имеющее гражданство РФ. При себе нужно иметь:

• заявление-анкету;
• копии страниц паспорта;
• второй документ, на котором имеется фотографии (водительские права, загранпаспорт);
• подтверждение ежемесячных доходов за полгода (налоговая декларация, справка с работы);
• копию трудовой книжки или гражданско-правового договора.

Иногда необходимы и иные документы, если это требуется в соответствии с правилами лизингодателя.

Расчет платежей

Ежемесячные платежи обычно бывают равными. Сумма, подлежащая уплате, зависит от нескольких показателей:

• стоимость автомобиля;
• срок договора финансовой аренды (от одного года до трех лет);
• аванс.

При отсутствии последнего чистая стоимость предмета сделки разбивается на все месяцы. Если все переводы были осуществлены в полном объеме и в срок, то по истечении указанного в сделке срока у лица появляется возможность выкупить транспорт и поставить его на учет на собственное имя. Как правило, приобретение происходит за незначительные суммы или вообще без таковых.

В Москве и других мегаполисах лизинг предлагают все крупные банки и специализированные компании. В целом по России также работают кредитные учреждения, организующие деятельность, в том числе в правовом поле финансовой аренды автотранспортных средств.

Итоги

Лизинг – выгодный финансовый инструмент и для субъектов экономической деятельности, и для рядовых граждан. А отсутствие первоначального взноса позволяет не копить, а сразу же получить во владение и пользование автомобиль. В целом сделка более выгодная, чем автокредит. Этим и привлекает.

Но стоит отметить, что без взносов в момент заключения сделки ежемесячные платежи несколько выше. И одобрить договор могут только при наличии возможности постепенной выплаты суммы сделки. Без юридических лиц и ИП важно подтвердить регулярность денежного оборота и добросовестную уплату налогов.

Источник: http://voditel.guru/kuplya-prodazha/lizing/bez-pervonachalnogo-vznosa

Лизинг без первоначального взноса в 2018 году — для юридических лиц, ИП

Не каждое юридическое лицо имеет на балансе сумму, достаточную для внесения аванса. Некоторые компании дают клиентам возможность стать владельцами транспортного средства, не выплачивая первоначальный взнос. Однако это возможно лишь в случае, если будут соблюдены некоторые условия.

Когда можно взять

Оформление сделки без оплаты первоначального взноса возможно только в том случае, если будут соблюдены следующие условия:

1. Хорошая репутация клиента, в случае, если он является юридическим лицом.
2. Высокие показатели прибыльности и стабильности компании.
3. Наличие залога или другого типа дополнительного обеспечения.
4. Транспорт, оформляемый в лизинг, должен обладать высокой ликвидностью.

Принимая решение, еще до подписания договора, лизингодатель также оценивает специфические особенности бизнеса клиента, общую экономическую ситуацию, действующую в стране не сегодняшний день.

Если клиент не имеет возможности представить дополнительное обеспечение по залогу, оформление без первоначального взноса возможно лишь  при условии, что программы предложены непосредственно поставщиком предмета лизинга. Чаще всего они действуют при приобретении легковых автомобилей.

Также можно получить лизинг на выгодных условиях при повторном обращении в компанию. Клиент может изначально оформить договор с первоначальным взносом, а через несколько месяцев обратиться вновь и получить автомобиль без аванса.

Перед тем, как заключить договор, лизингодатель проверит клиента на соответствие основным требованиям:

1. Возраст – от 21 года. В некоторых случаях договор может быть заключен с 18 лет.
2. Физическое лицо должно быть платежеспособным гражданином РФ, официально трудоустроенным и получающим стабильный заработок.
3. Индивидуальные предприниматели и юридические лица должны осуществлять деятельность в течение 12 месяцев и больше.

Немалое значение придается кредитной  истории. Если она была испорчена, оформление лизинга без аванса не возможно.

Процедура оформления

Основные этапы заключения договора лизинга:

1. Выбор компании, в которой предлагаются наиболее подходящие условия. Подача анкеты — заявки онлайн или при посещении офиса.
2. Проводится консультация клиента по всем вопросам. Сотрудник компании рассказывает обо всех действующих предложениях, помогает выбрать подходящую программу.
3. Рассчитываются примерные выплаты по договору лизинга, клиент принимает решение.
4. Необходимо предоставить в компанию на рассмотрение пакет документов. После их анализа может быть принято окончательное решение. Также определяются условия – высчитывается удорожание, срок действия договора, размер ежемесячного платежа.
5. После обсуждения всех дополнительных условий сделки, выбора марки транспортного средства, подписывается договор лизинга.

Машина может быть предоставлена клиенту в пользование только на третий день после заключения договора. Через определенный период времени клиент должен внести ежемесячный платеж.

Для физических лиц

Лизингополучатель, оформляя договор, может рассчитывать на следующие преимущества:

1. Отсутствие необходимости оплачивать первоначальный взнос.
2. Размер ежемесячных платежей существенно ниже, чем при оформлении автокредита.
3. Возможность быстрого выкупа ТС.
4. Платеж по лизингу чаще всего включает в себя все остальные расходы, в частности – на оформление страховки, проведение планового ТС.

Физические лица могут заключить договор лизинга на следующих условиях:

Наименование компании	Ставка по удорожанию за год, в %	Срок действия договора	Депозит
Ситифинанс	5	До пяти лет	До 10%
РусБизнесавто	4	До четырех лет	Не требуется
ТранспортЛиз	5	Пять лет	Не вносится

Лизингополучатель должен иметь ввиду, что к транспорту также предъявляются определенные требования.

Чтобы оформить сделку без внесения авансового платежа, нужно выбрать ТС по следующим параметрам:

1. Возраст авто – желательно не более трех лет.
2. Пробег – до 150 тысяч километров.
3. Минимальная стоимость – 360 тысяч рублей.
4. Не допускается наличие каких – либо повреждений и поломок.
5. Должна иметься базовая комплектация.

Принятие решение по заявлению физического лица осуществляется в день обращения.

Для юридических лиц

Если клиент имеет возможность подтвердить свою состоятельность каким бы то ни было способом, шансы на то, что будет оформлен лизинг без аванса, повышаются.

Также, получить выгодное предложение могут физические лица, которые:

• давно являются клиентами лизингодателя и подтвердили свою платежеспособность и добросовестность;
• являются состоятельными и нуждаются в проведении подобных сделок достаточно часто;
• приобретают оборудование, которое не пользуется большим спросом на вторичном рынке, но при этом имеет высокую себестоимость;
• попадают под все заявленные лизингодателем требования к клиентам.

Юридические лица при оформлении сделки должны соответствовать следующим требованиям:

1. Высокая финансовая обеспеченность организации и возможность ее документального подтверждения.
2. Отсутствие проблем в прошлом с лизинговыми компаниями.
3. Наличие поручителя или имущества, которое может быть использовано в качестве залога.
4. Высокая ликвидность оформляемого в аренду оборудования или техники.
5. Соответствие всем пунктам договора.

Для юридических лиц оформление лизинга без первоначального взноса является отличной возможностью улучшить дела в компании.

Преимущественно встречаются следующие плюсы:

• сохраняются активы компании, при этом необходимое оборудование имеется в распоряжении и приносит определенную прибыль;
• вырастает доходность предприятия за счет того, что совершенствуется производство, а денежные средства при этом не вливаются;
• низкий налог;
• равномерное распределение платежей;
• могут быть использованы кредитные средства.

Крупные лизинговые компании, которые работают с юридическими лицами – Альфа Банк, Микро Лизинг, Оптимум финанс.

Для ИП

Схема оформления лизинга для индивидуального предпринимателя:

1. Осуществляется выбор оборудования и транспортных средств, которые могут быть использованы для нужд организации.
2. Сбор документов и их предоставление в лизинговую компанию. Перед тем, как заключать соглашение, лизингодатель осуществляет полную проверку бумаг.
3. Первоначальный взнос не оплачивается, однако договор при этом составляется более внимательно, могут быть усложнены условия. Клиент должен изучить условия и при наличии вопросов, задать их специалисту.

После передачи транспортного средства или оборудования в пользование, начинается период оплаты ежемесячных платежей.

Необходимые документы

Чтобы оформить договор лизинга без оплаты аванса, клиент, являющийся юридическим лицом, должен подготовить пакет документов:

1. Уставные бумаги компании.
2. Свидетельство о прохождении государственной регистрации.
3. Учредительский договор, а также Приказ о назначении руководства.
4. Документ, выданный налоговой инспекцией при постановке на учет.
5. Паспорт руководителя – ксерокопии всех страниц.
6. Копии страниц паспорта главного бухгалтера предприятия.
7. Выписка, сделанная после внесения данных в реестр юридических лиц.
8. Отчетность по деятельности и прибыльности предприятия, составленная бухгалтером.
9. Информация из банка о наличии кредиторской или дебиторской задолженности.

Для физического лица перечень бумаг несколько отличается:

1. Гражданский паспорт – подлинник.
2. Второй документ, используемый для подтверждения личности – это может быть военный билет, водительское удостоверение или заграничный паспорт.
3. Заверенная работодателем копия трудовой книжки и информация о получаемой заработной плате – форма 2НДФЛ.
4. Также может быть представлена копия трудового договора.

Индивидуальный предприниматель должен предоставить копию своего паспорта, документ о регистрации его в качестве ИП, а также справку о регистрации в налоговой инспекции. Предъявляется и копия подаваемой налоговой декларации за последние четыре периода.

Как рассчитать

Расчет платежей по лизингу и общей стоимости сделки осуществляется непосредственно в офисе при заключении договора, либо самостоятельно, с помощью онлайн – сервисов.

Самый простой способ – воспользоваться калькулятором:

Для того, чтобы определить размер ежемесячного платежа и стоимость сделки, система запрашивает следующие данные:

• общая стоимость имущества, приобретаемого по договору лизинга;
• размер авансового платежа. Лишь на сайтах некоторых компаний может быть установлен показатель – 0%;
• общий срок действия договора лизинга – средняя цифра – 12 месяцев;
• предполагаемый график платежей – аннуитетный или убывающий;
• также клиент должен поставить галочку в пункте «согласие на обработку данных».

Система производит расчет на основании средних ставок, при реальном оформлении сделки в офисе могут быть использованы другие показатели и параметры. Результаты предоставляются практически моментально. Также может быть выведен график платежей.

Оценивая риски по сделке, лизинговая компания принимает во внимание, какой авансовый платеж может внести клиент. Если же такой возможности у него нет, условия могут быть несколько изменены. При снижении суммы аванса, или полном его снятии, повышаются процентные ставки, а также коэффициент удорожания ТС.

: Лизинг или кредит?

Источник: https://bibiguru.ru/lizing-bez-pervonachalnogo-vznosa/

Лизинг без первоначального взноса (без аванса)

При обращении в лизинговые компании лизингополучатели нередко хотят получить имущество в лизинг, не внося при этом первоначальный взнос (аванс по лизинговой сделке).

В этой статье мы расскажем о том, от чего зависит размер аванса по договору лизинга и при каких условиях можно получить в лизинг имущество без первоначального взноса.

От чего зависит размер аванса по лизингу

Авансовый платёж (аванс, первоначальный взнос), который вносит лизингополучатель является одним из важнейших факторов, который учитывается лизинговой компанией при оценке рисков по лизинговой сделке.

Размер первоначального взноса – это наиболее весомая гарантия того, что клиент будет расплачиваться по договору лизинга. Чем больше аванс, тем меньше вероятность, что клиент перестанет платить и потеряет денежные средства, который он уже перечислил по лизинговой сделке.

При оценке рисков по договору лизинга анализируется ряд факторов: финансовое состояние лизингополучателя, ликвидность предмета лизинга (возможность реализовать его на вторичном рынке), срок лизинга, наличие дополнительных гарантий в виде залогов имущества и поручительства третьих лиц.

Учитывая длительные сроки лизинговой сделки, наиболее важными факторами при оценке рисков для лизинговой компании является размер первоначального взноса и ликвидность предмета лизинга.

Если лизинговое имущество сложно реализовать на вторичном рынке, его рыночная стоимость существенно падает после заключении договора лизинга – ликвидность такого имущества будет низкой.

И, соответственно, при сложившемся рынке подержанного имущества, возможности его быстрой продажи без существенных убытков, лизинговая компания отнесёт его к высоколиквидному.

Низколиквидным имуществом является, прежде всего, оборудование. Если оборудование уникально, изготовлено для конкретного клиента, сложно демонтируется – продать его будет весьма сложно, а иногда и невозможно.

Чем выше ликвидность техники, тем на меньший аванс может рассчитывать лизингополучатель.

При хорошем финансовом состоянии клиент, покупающий в лизинг автомобиль или спецтехнику, может получить предложение по лизингу с первоначальным взносом 5-10%. При заключении договора лизинга оборудования аванс для того же клиента вряд ли будет меньше 20% от стоимости предмета лизинга.

Как получить лизинг без первого взноса

Заключение договора лизинга без аванса возможно при соблюдении следующих условий:

• хорошее финансовое состояние лизингополучателя;
• высокая ликвидность предмета лизинга;
• возможность предоставить дополнительное обеспечение по лизинговой сделке (залог имущества, поручительство другого юридического лица с хорошими показателями деятельности).

Программы лизинга без первого взноса в случае, если у клиента нет дополнительного обеспечения (залога, поручительства) возможны в случае, если указанные программы предлагает поставщик предмета лизинга. В этом случае поставщик берёт на себя риски, связанные с изъятием и последующей продажей лизингового имущества. Такие программы предлагаются, как правило, по легковым автомобилям.

Некоторые лизинговые компании предлагают своим клиентам программы лизинга без первоначального взноса при заключении повторных сделок.

В этом случае первая сделка заключается на стандартных условиях (с авансом), а по прошествии некоторого времени (как правило нескольких месяцев) клиент может подать заявку на получения лизинга без первоначального взноса.

При анализе условий лизинга необходимо помнить, что общая сумма платежей и удорожание по лизингу в значительной степени зависят от размера первоначального взноса.

Чем ниже аванс, тем больше сумма платежей по договору и, соответственно, чем больше аванс, тем удорожание по договору лизинга меньше. Это связано с тем, что лизинговые компании начисляют лизинговые проценты на сумму, направленную на финансирование лизинговой сделки.

Сумма финансирования по договору лизинга – это стоимость предмета лизинга за вычетом первоначального взноса, полученного от лизингополучателя.

При увеличении аванса сумма финансирования уменьшается и, соответственно, снижаются лизинговые проценты и удорожание по договору лизинга. Это также необходимо учитывать при анализе предложений лизинговых компаний.

Если вам необходим лизинг без первого взноса либо с минимальным авансом – вы можете обратиться в нашу компанию и мы подберём для вас оптимальные условия финансирования. Большой опыт работы на рынке лизинга, знание предложений и требований лизинговых компаний позволяет нам предлагать наиболее выгодные условия лизинга с учётом пожеланий лизингополучателя.

Вы можете отправить Заявку на лизинг, перейдя по ссылке Заявка на лизинг

Рекомендуем использовать Поиск по сайту

Источник: http://www.optimumfinance.ru/articles/lizing-bez-pervonachalnogo-vznosa-bez-avansa

Лизинг авто для юридических лиц: как купить новый легковой автомобиль в лизинг для ИП

Срок:
до 48 месяцев

Сумма сделки:
от 500 000 рублей

Аванс:
от 5%

Экспресс Стандарт Оперативный лизинг

Стоимость автомобиля	до 9 миллионов рублей
Первоначальный взнос	от 5%
Срок договора	от 12 до 48 месяцев
Срок рассмотрения заявки	Предварительное решение за 1 день
Пакет документов	Минимальный
Возможность досрочного выкупа	Да
Графики платежей	На выбор лизингополучателя
Финансирование новых компаний	Да

Стоимость автомобиля	от 500 тысяч рублей
Первоначальный взнос	от 5%
Срок договора	от 12 до 48 месяцев
Срок рассмотрения заявки	Предварительное решение за 1 день
Графики платежей	На выбор лизингополучателя
Финансирование сложноструктурированных проектов	Да

Стоимость автомобиля	до 7 миллионов рублей
Первоначальный взнос	от 0%
Срок договора	от 12 до 48 месяцев
Срок рассмотрения заявки	Предварительное решение за 1 день
Пакет документов	Минимальный
Возможность досрочного выкупа	Да
График платежей	Аннуитетный
Финансирование новых компаний	Нет

Расширение сфер бизнеса часто требует приобретения новых автомобилей. Однако финансовые возможности предприятия не всегда позволяют купить необходимое количество машин. Компания «Балтийский лизинг» предлагает автомобили в лизинг для юридических лиц на выгодных условиях. Также у нас можно оформить договор на новые машины для ваших сотрудников. Филиальная сеть нашей компании охватывает всю Россию и насчитывает 69 офисов в 65 городах.

Преимущества автолизинга для юрлиц

Выбирая лизинг легковых автомобилей в нашей компании, вы получаете:

• специальные программы по финансированию транспортных средств от производителей и дилеров;
• налоговые льготы, в том числе возвращение НДС и снижение налога на прибыль;
• первоначальный взнос от 5 % (от 0 % при оперативном лизинге);
• предварительное решение в течение 1 дня;
• различные графики платежей;
• возможность досрочно выкупить транспортное средство.

Благодаря такому предложению вы сможете обновить или пополнить автопарк своей компании всего за несколько дней и с минимальными финансовыми затратами.

Основные условия автолизинга

Мы предлагаем лизинг автомобилей ведущих зарубежных и российских производителей. Благодаря специальным программам и гибким условиям финансирования вы легко подберете оптимальный вариант.

Аванс. Размер первого взноса от 5 %. Выбирайте, когда необходимо сэкономить: на этапе заключения сделки или в течение срока финансовой аренды.

Период действия договора. Мы предлагаем взять в лизинг легковой автомобиль на срок 1–3 года. Период действия договора зависит от ваших потребностей и стоимости транспорта. Если вы хотите приобрести дорогую машину в лизинг, вам выгоднее арендовать ее на длительный период времени.

График внесения платежей. Мы предлагаем аннуитетный способ ежемесячных выплат. Также возможен равномерный и ускоренный график платежей.

Несколько шагов для пополнения автопарка компании

Воспользоваться услугой лизинга авто для ИП и юридических лиц просто:

• выберите необходимые транспортные средства из нашего каталога;
• скачайте анкету лизингополучателя, заполните ее и отправьте нам заявку;
• подготовьте минимальный пакет документов (уставные и финансовой отчетности – для юрлиц, паспорт и финансовые документы – для индивидуальных предпринимателей);
• подпишите договор поставки и автолизинга;
• получите выбранные машины.

Сделать предварительный расчет лизинга автомобилей в Москве, Санкт-Петербурге и других городах можно, воспользовавшись калькулятором на сайте. Для этого заполните необходимые поля и ознакомьтесь с суммами платежей. Обратите внимание, что мы работаем с компаниями, которые юридически существуют не менее 1 года.

Для получения подробной информации об условиях автолизинга для всех форм бизнеса свяжитесь с нашими специалистами любым удобным способом, представленным в разделе «Контакты». Также можно оставить заявку на звонок.

Источник: https://baltlease.ru/leasing/avto/

Как купить машину в лизинг юридическим лицам: 6 основных этапов

Лизинг в России – главный финансовый инструмент, используемый для приобретения основных фондов или их обновления. Лизингом зовется финансовая аренда транспортных средств, предполагающая передачу ТС во временное владение за определенную плату. Как купить машину в лизинг юридическим лицам? Ответ содержится в нашей новой публикации!

Договор лизинга – это основа сделки, в нем лизингодатель дает обязательство приобрести то имущество в аренду, которое указал лизингополучатель. Информация о продавце, у которого планируется приобрести имущество, указывается в договоре.

Получая транспортное средство, предприятие полноценно эксплуатирует его, получая прибыль. Но машина на протяжении в период действия договора лизинга – собственность лизингодателя. Когда договор истекает, лизингополучатель возвращает транспортное средство либо выкупает его у лизингодателя.

Схема: процесс передачи товара от продавца через лизинговую компанию получателю.

Что выгоднее: лизинг или кредит для юридических лиц?

На фоне лизинга банковские кредиты сильно проигрывают, ведь для получения одобрения по заявке платежеспособность компании должна быть достаточной.

Для оформления кредита может потребоваться привлечение дополнительных поручителей, да и рассмотрение заявки занимает 2–4 недели.

При оформлении кредита увеличиваются долговые обязательства, что ограничивает финансовые возможности заемщика. В случае лизинга таких проблем не возникает.

Как купить машину в лизинг: особенности лизинга для юридических лиц

Финансовая аренда для юридических лиц имеет ряд специфических особенностей:

• Предприятие на срок действия договора лизинга может поставить на балансовый учет машину, как ОС. А может и не учитывать транспортное средство в составе своего имущества;
• Предприятие вправе списывать расходные материалы (топливо, запчасти, детали, смазочные материалы) на машины в лизинге.

Основные преимущества

• Транспортное средство в лизинг получить проще, чем кредит на покупку, поскольку банки серьезно относятся к оценке платежеспособности юридического лица.
• Лизингополучатель предмет лизинга и поставщика выбирает сам.

• Для получения ТС не понадобится брать кредиты и высвобождать собственные средства из оборота.
• Получение машины в аренду посредством такой сделки занимает 3–5 дней.
• Аренда дает право сразу получить несколько ТС во владение, расплачиваться за которые можно постепенно.

• Уменьшение налогооблагаемой суммы и применение ускоренной амортизации.
• Имеется возможность отсрочить платеж.
• Ответственность за прохождение техосмотра, постановки на учет, урегулирование конфликтов при ДТП берет на себя лизингодатель.

• При лизине транспортное средство можно поменять или возвратить при условии, что часть денег уже выплачена.

Основные недостатки финансовой аренды

• Обязательное условие для лизинга – КАСКО.
• Переплата за стоимость транспортного средства.
• Износ за период владения и снижение цены на момент выкупа.
• В период договора компания не может распоряжаться ТС, поскольку оно не его собственность.
• Сложности с расчетом выкупной цены.

Какой транспорт подходит для приобретения в лизинг?

Автомобиль стоимостью 400 000 –7 000 000 рублей можно получить в лизинг. Предметом лизинга может выступать любое имущество.

В лизинг разрешается приобрести следующие виды автотранспорта:

• тягачи, самосвалы, фуры;
• автобусы;
• сельскохозяйственная техника;
• легковой транспорт.

Посредством лизинга можно без сильных финансовых затрат обновить или пополнить автопарк.

Какой автомобиль можно приобрести в лизинг?

Условия лизинга для юридических лиц на автомобиль

Лизинг предусматривает два варианта приобретения транспортных средств:

• с первоначальным взносом
• без первоначального взноса.

Лизинг без первоначального взноса для юридических лиц

Этот вариант осуществим в следующих случаях:

• если клиент уже оформлял лизинг и выплатил долг – повторное обращение;
• клиент предоставляет дополнительное обеспечение;
• лизингодатель – молодая компания, занимающаяся привлечение клиентов.

Требования к лизингополучателю – юр. лицу

• прибыльность бизнеса (отсутствие непокрытых убытков на последнюю отчетную дату);
• срок действия компании не менее двух лет;
• положительный СК (собственный капитал);
• валюта баланса выше либо равна стоимости лизинга.

Необходимые документы для получения положительного решения

• учредительный договор и устав;
• бухгалтерская отчетность;
• свидетельство о записи предприятия в ЕГРЮЛ;
• копия паспорта руководителя и главного бухгалтера;
• ведомость главных средств;
• свидетельство о постановке на учет в налоговой службе;
• список задолженности по дебету и кредиту;
• бумаги об оборотах и т. п.

Требуется предоставить все данные о хозяйственной деятельности организации. Подтверждением финансовой деятельности предприятия выступают его текущие и будущие договоры с партнерами.

После подписания договора транспортное средство передается предприятию по двум документам – акт приема-передачи и доверенность лизингодателя лизингополучателю.

Образец договора лизинга автомобиля: 

Договор лизинга автомобиля юридическим лицом.

Процесс оформления лизинга для юридических лиц

Подготавливают учредительные документы компании (бухгалтерская отчетность и удостоверение личности руководителя), предоставляется в лизинговую компанию. В случае положительного ответа происходит следующее:

• юридическое лицо выбирает ТС в салоне и вносит первый платеж лизингодателю;
• лизингодатель приобретает ТС и оформляет договор;
• автомобиль страхуется и передается в пользование компании;
• лизингополучатель выплачивает взносы в течение установленного срока (арендная плата и стоимость);
• автомобиль выкупается либо возвращается владельцу по окончании срока действия договора.

Как выбрать лизинговую компанию?

Моменты, на которые руководитель предприятия должен обратить внимание:

• размер ежемесячных платежей;
• размер процентных ставок;
• условия для лизингополучателей;
• величину первоначального взноса;
• сотрудничает ли компания с выбранным вами поставщиком;
• размер дополнительных расходов (страховка и прочее).

Часто лизинговые фирмы предлагают клиентам специальные условия сделки – без проверки финансового состояния, без первичного взноса, с удорожанием. Такими способами они пытаются привлечь к себе клиентов, а руководителям остается только внимательно выбрать подходящие условия.

Итог

Лизинг автомобилей – удачное решение для транспортных предприятий. Такой вид финансовой аренды позволяет быстро и с наименьшими затратами обновить или дополнить автопарк. Лизинг гораздо выгоднее для юридических лиц, чем банковский кредит.

Если требуется продлить аренду, лизингодатели идут на уступки, поскольку для них это дополнительные платежи. Чтобы финансовая аренда не доставила хлопот, следует помнить, что лизинговую фирму нужно выбирать внимательно, предварительно изучив все возможные предложения на рынке.

Стоит помнить, что полученный во владение автомобиль является собственность лизингодателя. По окончании договора аренды его можно выкупить.

Что выгоднее: лизинг или банковский кредит? Больше информации вы можете получить в следующем видео-уроке:

Внимание! В связи с последними изменениями в законодательстве, юридическая информация в данной статьей могла устареть!Наш юрист может бесплатно Вас проконсультировать — напишите вопрос в форме ниже:

Источник: http://phg.ru/finansy/kredity/avtokredit/kak-kupit-mashinu-v-lizing-yuridicheski.html